运用大数据扒粪 金融舞弊全都露
http://udn.com/news/story/6/1290769
2015-11-03 20:10:35 台湾醒报 记者郑国强╱台北报导
每日3亿笔的交易记录，若没有大数据技术，实难以找出漏洞。安永大中华区纠纷调查、审
查合伙人杨益华指出，过去靠公司内部检举热线的查弊方式，已经难以应付每日倍速成长的
数据、资料，在中国许多大公司已经大量采用大数据技术查弊，例如从3000万张信用卡中，
很快就找出异常交易的信用卡。
杨益华指出，对公司内部而言，以前靠的是20笔抽1笔的审计技巧，后来则使用举报热线。
但5年来，整个资料的结构已有所改变，使得传统仰赖抽查交易记录或者员工检举热线的方
式，但已经无法完整找出公司舞弊。
“日本的汽车防盗公司，对车主进行驾驶座使用习惯的参数做大数据分析来，可用来防盗。
”杨益华举例说，罪犯坐上他人的车子，产生的参数会不同，就会发出警讯。他再举例，用
文字探勘，证券商替营业人员建立用词模型，当它发送email去做内线交易，比对出习惯用
语、比对股价反映时间，即可马上侦测出可疑对象。
在银行，用大数据分析检测客户是否和营业人员相互勾结，例如高风险的客户却可以取得更
多的贷款，以中国大陆为例，许多舞弊便利用幅员广大的特性，在各省同时进行伪卡消费，
由于中国的银行发卡量非常多，每日的交易笔数以亿为单位，必须结合大数据的技术，才能
够更迅速地找出舞弊。
杨益骅提醒企业主，在资讯爆量的时代必须使用更有效率的工具及思考，才能让工作更有效
率。有趣的是，做为资讯搜集专家的他也极少使脸书，免得自己的资料被别人“搜集”了。