在现今美联准会对于降息摇摆不定的状况下摩根还是逆势推出新基金-摩根大美国领先
收成多重资产基金
对于这点可能要先给摩根一个掌声
但这档基金真的好吗?
最直观就是看绩效
因为是新基金目前资讯比较少
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现在看起来，绩效还行，有慢慢起来，但涨跌都不到太高，蛮稳定的
经历了上周涨跌，还是维持在净值9块上下，可以再观察一下后续净值
但这档比较大的特点是因为他有多重收益来源
40%股票(含掩护性买权权利金)
40%企业债(投等债+非投等债)
20%实质资产股票(REITs)
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从策略上就是看大家对于小摩的信任程度如何
以过去小摩的表现，美国基金算是不错的操作，而且多数都可以表现稳定
它们这档也主打有美国当地团队复委任管理
https://i.imgur.com/KsZXwBj.jpg
但费用上好像不到太高
因为在基富通本来就不用手续费了，也没有信管费
保管费：0.26% 管理费：1.5%
等于才1.76%的内扣费用，不到2% 却有台美两地团队24小时不间断管理
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以平衡型基金来说，这个费用率还算不错
目前摩根提供的策略跟特色，应该适合给想要稳定成长领息的族群
绩效平稳，而且可以制造稳定现金流
看到这种复杂的基金，小弟又忍不住嘴两句首先他有‘股＋Coved Call’这种东西只会限制你获利，跌的时候领权利金再者‘相当比重投资于非投资等级之高风险’非投等债在经济上行时是可以投资，但今年不确定因素太多例如美国总统大选，因此就得非常小心‘REITs’这种东西就是高风险总之，这种基金标准就是骗韭菜用的，欢迎韭菜投资我建议你还是单纯作股债配置就好，除非你对期权很熟
景气不好的时候担心违约率飙升 景气好的时候担心急转直下其实你就直接说 不要有任何非投等债的配置就好了这种商品实际上是看个人风险偏好去评估 但你们都讲得好像是商品本身的问题 呵呵过去一年投资非投等债的绩效其实还比高评等债的好多了不讲非投等债 股版很多公债酸 但公债完全不能投吗 说穿了那些人只是近因偏差在思考而已 最近什么绩效好买什么 什么绩效差酸什么至于covered call不是只少跌不跟涨 只要SC价位漂亮照样吃得到涨幅
作者: yo0703 (挖细短左) 2024-09-17 16:23:00
而且基金公司做Covered call 不可能所有部位都做，也可以把它视为多笔的停利点
作者: blackorblue (胤哥) 2024-09-18 10:08:00
多重资产类型的基金很多人是拿来当类现金使用吧 有点类似前几年很夯的母子基金的概念 不想要纯现金在上涨阶段完全吃不到涨幅 下跌段想分段加码时可以直接转换不用赎回弥补基金买卖的不灵活性 每个投资者的操作习惯手法和风险承受度不同 我是觉得不用一味强迫大家接受自己觉得最好的方法 提供优缺点分析让大家知道就好
目前这档台币级别只能单笔，还不能定期定额可以先买一点试试水温
作者:
cevequ (魔法世界)
2024-09-19 19:00:00同时期还有安联ＡＩ收益成长多重资产基金，绩效好像差不多就是在于投资策略跟投资区域，以摩根美国基金的状况看来摩根大美国领先收成这档好像比较吸引我