楼主:
saamchen (C.P.Chen)
2024-03-28 23:37:45以往Firstrade似乎不会自动退预扣的30%股息税
但今天打开帐户，看到3/22有许多笔“其他”类别的入帐
标示说明写 XXX(ETF名称) NRA ADJ 2023 XXX(CUSIP) XX/XX(日期)
金额对照起来和去年预扣的30%股息是一样的
包括SGOV、VGIT、TLT等债券ETF都有收到全额的退税
不过目前也无法确定以后是否都会同样自动退回就是了
作者:
wts4832 (住在海边的地瓜)
2024-03-28 23:41:00感觉影响最大的是BIL 也会退税，闲置资金放著就不用月底卖月初买了
作者:
axced (axced)
2024-03-28 23:50:00美国不是规定要收30% 怎还会退
作者:
garufu (是PTT不是踢屁屁)
2024-03-28 23:54:00我只有ETF退税，个股都没退
作者:
pmes9866 (没见过帅哥喔)
2024-03-28 23:57:00债券预收税会退
楼主:
saamchen (C.P.Chen)
2024-03-28 23:58:00应该是只有债券ETF会退，因为直债发的债息不会扣税，但债券ETF会扣30%
作者:
nemo33 (nemo)
2024-03-28 23:59:00是因为标的物的原因,不是因为它是ETF.
作者:
ohyakmu (yaya..ohya)
2024-03-29 00:08:00本来想说趁机申请itin退税的，想不到FT突然自动了
作者:
slchao (slam)
2024-03-29 00:16:00有提款卡+自动退税，给嘉信一点压力
作者:
waygo (Super Totti)
2024-03-29 06:40:00我昨晚刚把BIL清掉XD只是被扣30%明年领，和预先卖再买，应该是后者比较有复利效果？
作者:
daze (一期一会)
2024-03-29 08:24:00假设发5%债息，预扣30%，平均8个月后退税，5%利率。等退税跟会比没被课税多出约0.05%成本。但弃息本身也不是没有成本，就看你自己权衡了。话说你也可以选择1~6月弃息，7~12月等退税的策略，如果愿意搞得更复杂的话。
作者:
ohyakmu (yaya..ohya)
2024-03-29 11:11:00债券不用扣，所以预扣退给你，其他股息照扣30%。
作者:
ffaarr (远)
2024-03-29 11:18:00更精确地说，是美国政府或公司发行的债息会退。非美公司债息的预扣就不会自动退。所以债券ETF也不一定全退，要看标的内容。
记得是美国国债利息部分是免税的，像我BND就是退约9成，跟以往退税时期公布的表单上写得比例差不多。
作者: oude (...) 2024-03-29 12:01:00
可参考DTCC 里面债券ETF Interest和Dividends的比例像LQD有约8成5的Interest和1成5的Dividends Dividends会扣税
作者:
ffaarr (远)
2024-03-29 12:41:00那一成5的dividend就是非美公司的配息为主。
以BNDW来说，去年四月国泰复委托退了我17%，这个月firstrade退的大概是11%，退的比较少，但也许等今年国泰的出来再比会比较准确。
作者:
aramis188 (aramis2012)
2024-03-30 22:26:00蛮意外的
作者:
yoshilin (明明可以靠脸吃饭)
2024-04-02 07:09:00我的RITES优先股好像是全退30%但是普通股没退
作者:
buji (卜基)
2024-04-06 11:35:00我在FT的WIP也有被退税,有点意外。但比例不详
作者: laixia (葱) 2024-04-06 22:03:00
菜鸡想借串请问，像是VT或是VOO这类的ETF，不论任何券商都不会退股息的税，是吗？
作者: andytank 2024-04-12 00:38:00
这笔退税刚好补血一些长债的损失