楼主:
Iamjkc (è¬å¹´æ»æœƒ)
2020-06-06 19:13:44上周某天收到 Firstrade的mail
尊敬的T C，
感谢您选择第一证券！您的账户在近期收到多笔汇款，出于账户安全考量，我们希望得到
以下信息作为确认记录：
请提供您在短时间内汇入多笔存款，而不是一次性汇一笔大金额的原因。
您的回复对我们非常重要，请尽快通过回复此电邮或电话联系我们中文客服进行确认。
我是从公司的Etrade帐户卖掉公司配股 转到firstrade投资 所以前几周我大概就是每
天卖掉一百股 慢慢转
后来又收到他们说明
感谢您的回复。根据美国联邦反洗钱法规，资金转账活动刚好在$10,000以下或近期内多次
数转账总金额约$10,000均会受到金融机构的额外关注。虽然客户有权决定转账的金额和次
数，一次性存取$10,000以上可以更好地维持账户的良好状况。
但我觉得下次我还是会继续分批卖股啊 XD
作者:
dapple (dapple)
2020-06-06 20:30:00你可以无视警告继续汇阿 被锁帐也只是搞到你自己而已
作者: sova0809 2020-06-06 21:28:00
打算挑战老美洗钱法规 那到时这笔钱拿不回来刚好而以券商背后有联邦压力跟法规在 可不会跟你五四三
作者:
ck326 (杰洛米零)
2020-06-06 21:30:00不要挑战老美的金融法规老美洗钱这块管很严的
别调以轻心，被当成洗钱户。跨国打官司会有得忙。美国对洗钱管的严，别被当祭品。
作者:
kurt1994 (希望一切顺利)
2020-06-06 22:04:00想看继续汇会花生神魔术！
作者:
techih (Super)
2020-06-06 22:16:00看到时要不要去美国走一趟
作者: akbbs 2020-06-06 22:17:00
我每个月都汇几百块 从银行汇款入券商 也没出现这状况 可以问一下版主是ㄧ个月加总几笔还有累积当月大概多少才被警告？
想问wire transfer 汇出 会有这个限制吗？
楼主:
Iamjkc (è¬å¹´æ»æœƒ)
2020-06-07 00:13:00我这上个月总共四币 卖了共450股AMD 一笔大概六千镁上下接下来八月才有股票能卖了 看看到时候是不是改一笔一万好了汇出户头是Etrade公司帐户 一查就知道了 这如果真的要查应该也很快吧 资金那么干净 XD
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2020-06-07 00:26:00美国很多银行查到这种化整为零规避申报，直接关帐户不让你解释，1万是财政部申报门槛，最好超过再一次汇你的帐户应该已经上了美国财政部的关注名单
法治观念真的低落 人家好言相劝了你还要继续做 冻结帐户就是迟早会发生的事情
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2020-06-07 03:30:00E*trade是大公司..FT是小公司..不在亿创投资..转去FT的逻辑也很妙..况且亿创被MS收购后..产品线竞争力更强
作者:
tiefblau (tiefblau)
2020-06-07 06:04:00原来做合法的事情 是法治观念低落lol
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2020-06-07 06:34:00楼上真的没法治观念..美国财政部确实认定化整为零不合法别说美国..连台湾都认定是规避洗防的行为
作者: sova0809 2020-06-07 07:05:00
反正该说的就说了 人家头铁想挑战老美法规就让他们去啦反正出事了就自己负责在台湾小动作玩久了 可能以为去海外玩这一套没啥风险
作者: yushinkitty (小鸭) 2020-06-07 07:43:00
你再做不超过三次这种操作就会锁帐号了（根据经验），而且会被各劵商互相通报
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2020-06-07 08:58:00不是互相通报..是因为上报财政部所以各金融机构都看的到
作者:
showby (也无风雨也无晴)
2020-06-07 10:13:00请问etrade 怎么直接汇FT?记得不行FT不是不收第三方汇款？
作者: akbbs 2020-06-07 10:33:00
好奇问 是单月多次还是怎样才会被警告 如果是定期定额几百元不足1千元 每个月从银行汇款至券商 两年累积下来也刚好破1万 这样会被认定洗钱吗 还是有哪有正确官方的讯息 因为我在网络查好久 除了人家分享的 经验 我也没看到相关的其他正确讯息
所以钱少没法一次10000的都会被认定洗钱关帐号?不可能吧 台湾人均10万美了吗 我怎记得是2万多假设每月定期定额能一万镁 那月薪要40万以上
就传说中的“小额、连续 、密集”喽。不过一般来说不要太离谱的话电话照会都能解决，但如果你太故意的话就别怪他们不客气。
作者: akbbs 2020-06-07 11:17:00
实在不懂要怎样定义“故意” 有时候依照自己能力想定投 。
作者: sova0809 2020-06-07 11:28:00
券商或银行"通知"了还继续照做 就叫"故意" 应该不难懂吧
楼主:
Iamjkc (è¬å¹´æ»æœƒ)
2020-06-07 12:09:00公司配的Etrade只能卖掉配股 钱只能转出来 转FT是可以的 感谢有经验人提供的方法 当年先办FT所以就继续用这篇是心得文 提醒大家而已 没说还要故意挑战意挑战 我还是会分配卖股 只是一笔控制一万镁以上就好
作者:
trosani (stonevirus)
2020-06-07 12:38:00去年我也有收到这封信 我回复是因为有汇款补助 所以我都汇最低限额 客服回复没问题 只是注记一下原因而已
作者:
nemo33 (nemo)
2020-06-07 19:50:00ESPP帐户卖掉汇款到同名帐户可以通的阿, 就是被抽查到而已诚实回复, 不要违反他的规定就好了
作者: Skabo (kaka) 2020-06-08 09:44:00
推文也只是吓吓你 你没洗钱诚实汇款回应就好银行内部因为监管单位必须针对跳出来的警示去查核而已当然可以避免就避免是最好
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2020-06-08 10:14:00楼上很明显没有/很少跟国外机融机构打交道才会说天真话美国金融机构如果砍下去是不给你解释的你以为能跟台湾一样找金管会吓人吗SEC/FTC/IRS/FRB只会说银行干的好..不会甩你的Chase为什么大家不会把大量现金往他存..就因为他杀无赦永远都是一句 It's our business decisionStructuring就可以杀无赦..不用到洗钱..干净的也没用法规看清楚..不要成天误导人
作者: Skabo (kaka) 2020-06-08 10:33:00
我每天工作就是在处理国外汇款 中间银行照三餐问我问题都照实回答 我觉得很麻烦跟银行端聊他们也觉得很麻烦但就是规定 偶尔有汇款牵涉到被制裁的国家那才叫麻烦但也就是处理起来很费时而已 个人为了避免麻烦自然这些能免则免 但有些危言耸听讲的也都是太超过
作者: yushinkitty (小鸭) 2020-06-08 16:06:00
我就看过我们公司直接锁帐号喔！所以不是危言耸听，真的不要以身试法
作者: sova0809 2020-06-08 16:08:00
自从911后 老美金融管制缩紧后 就没放松过这块 金融单位不严厉是他愿意帮你们承担压力 不愿意的也有一堆 只能说在台湾面对老美长臂金融管制 敏感度比较小别真上了黑名单后 才知道什么叫做麻烦
作者:
tsgd 2020-06-08 18:01:00你有兆丰大吗 兆丰被美国点也是吓得不要不要的 法遵优先 OK?
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2020-06-09 00:14:00一个在台湾办汇款的分行桂圆..连美国法令都没读过连美国如何处理洗钱都搞不清楚..就在高谈危言耸听连Structuring跟洗钱的差别都不知道..行员训练都假的
作者: Skabo (kaka) 2020-06-09 09:19:00
随便帮人家加职业打了一堆字一场空 QQ