※ 引述《ShiFatOtaku (东区死肥宅)》之铭言：
: 银行员勾结诈骗 金管会四大防堵措施
: https://udn.com/news/story/7239/6901419
: 2023-01-10 21:53 经济日报／记者廖珮君／台北即时报导
: 近期传出银行员勾结诈骗集团，金管会银行局副局长童政彰说，行员是否跟诈骗集
团
: 勾结甚至协助洗钱，已交给检调侦办，金管会督促银行配合检调调查，也要求该行检讨
内
: 部流程是否完备，这也是近五年来，银行员涉嫌诈骗集团转帐的首例。该银行已经通报
重
: 大偶发，依规定，1月底前需要呈报后续处理情况。
: 他说，主要会关注该银行内控防范措施是否到位，若后续要惩处，是依照内稽内控
缺
: 失做处理。依照银行法，内稽内控缺失，最重处5000万元罚锾。
: 至于金管会防范措施为何？童政彰说，
: 一、要求银行须强化异常交易态样监控，之前要求银行公会汇整15种共通性异常交
易
: 态样，纳入异常指标或内部作业规范加强控管，最近跟检警调平台和银行公会，已就进
行
: 犯罪手法，再罗列四种态样，这些态样纳入预警机制，及早发现诈骗案件。
: 二、要求银行强化临柜关怀，2022年8月函请银行，民众做网银或约定转帐服务要
依
: 照公会自律规范，落实主动关怀提问，进行临柜汇款，也要及早发现异常。据统计，20
17
: 年到2022年底，通报警方有效防堵客户财损共1万1179件 阻挡了79.18亿元财损。
: 三、网银约定转帐控管。他说，目前网银约定转帐，需要临柜才能办理，若是非临
柜
: 申请，如同一个人汇到不同帐户者，目前是一天后才能生效，未来各银行要依照客户风
险
: 属性，拉长审核期间，例如两天后才生效。
: 四、防诈是银行行员的任务，后台主管也有督导责任，各银行要依照分层责任落实
。
我这样说吧！
我前一篇文章质疑那一位中信行员有问题，
被嘘很惨，但我的整体观点是：
有些事情像是诈骗、盗用、配合炒房和避税，
发生的过程，银行员确实有些问题，
但政府各部门不要把防堵的所有责任，
都往金管会和银行的身上推。
你内政部想要打炒房，
那你怎么不去要求从各地方的地政机关，
从今天起，受理实价登录一律要看金流？
你怎么不去跟国税局合作，
去调查那些交易人收入和财力，
跟他买的房价落差很大的？
你法务部想要防诈骗，
那你怎么不研究哪些民众和企业是高风险人头，
并且把名单提供给联征中心，
让柜台人员在开户的时候就知道此人为高风险？
银行又不是各种犯罪行为的研究机构啊！
为什么立委诸公在质询的时候都只敢抓金管会？
因为打房、打诈骗都是打假的嘛！
不敢得罪建商、为富不仁者，
自己也是既得利益者，
就挑最软的银行员出来欺负！

这年头说真话是要杀头的

中肯 精辟

只能推惹！

最大诈骗集团首脑就在总统府 蔡EE啊

搞不好，很多狗官还是诈骗集团的影武者

防洗钱也不敢管漏洞最大的宫庙

做贼喊抓贼

国税局喔…最近想抓逃漏税也变银行的责任了呢…呵呵

自己选的政府 817的选择

自己选的齁

推

推

这也不是817选出来的而已，2008年765选上来的那一位也只有让央行自己去打房而已，其他部会看不出什么具体作为

中肯

逃漏税就想不想抓而已 国税局不是吃素的但他们通常先选择吃素 看看机场的税关就知道税关难道看不出来从日韩回国的人带了什么东西回台湾吗它们都知道啦 就睁一只眼闭一只眼而已

笑死，选谁都一样，有问题就做个样子得过且过，最后根本问题没有解决。

就是柿子挑软的吃阿

写信给总统啊

逃漏税 洗钱 诈骗都是银行在查呢。有些人明明很奇可疑，但是不给开户直接一状告到金管会，还是只能乖乖开给他，这种刁民乱象政府只会叫银行配合的乱象先改掉吧。可疑交易检视疑似洗钱逃税还要上交调查局，难道不是你调查局自己查吗？到底关银行什么事，不即时处理还算缺失，真是够了

应该给行员抓逃漏税津贴跟抓疑似洗钱津贴吧...又不是司法机关,跟客户问资金来源也没办法强制他要佐证文件,不小心对方气噗噗客诉又变成是行员的错= ="

傻眼…

赞同

因为金管会是最软的软脚虾