※ 引述《ShiFatOtaku (东区死肥宅)》之铭言：
: 银行员勾结诈骗 金管会四大防堵措施
: https://udn.com/news/story/7239/6901419
: 2023-01-10 21:53 经济日报／记者廖珮君／台北即时报导
: 近期传出银行员勾结诈骗集团，金管会银行局副局长童政彰说，行员是否跟诈骗集
团
: 勾结甚至协助洗钱，已交给检调侦办，金管会督促银行配合检调调查，也要求该行检讨
内
: 部流程是否完备，这也是近五年来，银行员涉嫌诈骗集团转帐的首例。该银行已经通报
重
: 大偶发，依规定，1月底前需要呈报后续处理情况。
: 他说，主要会关注该银行内控防范措施是否到位，若后续要惩处，是依照内稽内控
缺
: 失做处理。依照银行法，内稽内控缺失，最重处5000万元罚锾。
: 至于金管会防范措施为何？童政彰说，
: 一、要求银行须强化异常交易态样监控，之前要求银行公会汇整15种共通性异常交
易
: 态样，纳入异常指标或内部作业规范加强控管，最近跟检警调平台和银行公会，已就进
行
: 犯罪手法，再罗列四种态样，这些态样纳入预警机制，及早发现诈骗案件。
: 二、要求银行强化临柜关怀，2022年8月函请银行，民众做网银或约定转帐服务要
依
: 照公会自律规范，落实主动关怀提问，进行临柜汇款，也要及早发现异常。据统计，20
17
: 年到2022年底，通报警方有效防堵客户财损共1万1179件 阻挡了79.18亿元财损。
: 三、网银约定转帐控管。他说，目前网银约定转帐，需要临柜才能办理，若是非临
柜
: 申请，如同一个人汇到不同帐户者，目前是一天后才能生效，未来各银行要依照客户风
险
: 属性，拉长审核期间，例如两天后才生效。
: 四、防诈是银行行员的任务，后台主管也有督导责任，各银行要依照分层责任落实
。
我这样说吧！
我前一篇文章质疑那一位中信行员有问题，
被嘘很惨，但我的整体观点是：
有些事情像是诈骗、盗用、配合炒房和避税，
发生的过程，银行员确实有些问题，
但政府各部门不要把防堵的所有责任，
都往金管会和银行的身上推。
你内政部想要打炒房，
那你怎么不去要求从各地方的地政机关，
从今天起，受理实价登录一律要看金流？
你怎么不去跟国税局合作，
去调查那些交易人收入和财力，
跟他买的房价落差很大的？
你法务部想要防诈骗，
那你怎么不研究哪些民众和企业是高风险人头，
并且把名单提供给联征中心，
让柜台人员在开户的时候就知道此人为高风险？
银行又不是各种犯罪行为的研究机构啊！
为什么立委诸公在质询的时候都只敢抓金管会？
因为打房、打诈骗都是打假的嘛！
不敢得罪建商、为富不仁者，
自己也是既得利益者，
就挑最软的银行员出来欺负！