楼主:
c110170 (Cindy)
2022-10-05 19:15:37在外汇也待了一年多，目前负责的就是国外汇入款解汇
解款没问题，但最让我头痛的就是从高风险国家汇入款，常常要请公司提供交易文件并审
视交易是否合理
我也知道现在贸易模式很多很复杂，不再只是一对一这种单纯的交易模式，很可能是三角
贸易等等
这阵子遇到一笔自菲律宾汇入的钱，客户提供文件并说是三角贸易，出货方A在澳洲，但
收货人B跟汇款人C却是不一样人（但都在菲律宾），且提供的发票一张是我方客户开给C
、另一张是A开给B
询问客户B跟C两者之间关系，他说不出来，也没有办法提出他们的关系证明，也不知道是
不是代汇业者
我也很无奈，但洗防关系就是要去跟客户要文件备查，到时候没拿到文件或者稽核来查觉
得不合理，遭殃的又是我，客户也很火大觉得我们是在为难他提供不出合理文件解释就要
把钱退汇
请问板上资深的外汇人员有遇过这种情形吗？大家都会直接不甩客户直接退汇吗？
好想直接退汇，却又怕被客诉；但解款若以后出事又是自己会遭殃
提外话，之前也遇到一个个人户从菲律宾汇钱进来，客户说是在亲戚那边打工的薪资，但
明显收入与汇款金额不合理，就大闹我们银行，闹了我们外汇一个礼拜，现在想来就觉得
好可怕
作者:
vic9503 (asshead)
2022-10-05 21:40:00干嘛不要问主管就好 主管怎么说就怎么做啊 章是他在核
应该想依规定征提资料但遇到会压行员做的主管吧而且很多主管好事自己，出事行员，核章负责只是理想
作者:
vic9503 (asshead)
2022-10-05 22:16:00主管不行就问总行呢？
作者:
kutkin ( )
2022-10-05 22:33:00怎么可能退汇，你当自己央行总裁？动作有做到就好，你真的想太远。
作者:
lotus258 (Lotus)
2022-10-05 22:58:00支票有抬头就要背书 银行只看有背书对不对 背书是真是假 不是银行的责任客户做像一点也不会？
作者: shinfaang (何cc) 2022-10-05 23:10:00
往上问阿
高风险国家由分行决定承做，问总行一定看分行，我猜合规跟客诉主管不做决定，推给经办?三角贸跟高风险都是洗防重点，我还是会要求征提贵行的SOP跟作业办法有没有叙明
作者: stupid1226 (米斯特) 2022-10-05 23:52:00
主管怎么可能会负责 想太多
没办法 可能要请客户合理解释 为什么A开发票给B了不直接B汇给A 这满奇怪的 把你的疑问点跟主管说吧至少要做到有告知主管这件事 到时候客户要闹就也把主管请出来一起处理很多主管根本也不会审文件 但我自己做法会先把疑问点讲出来跟主管说
作者: royalksdmc (谁受的了) 2022-10-06 08:06:00
真的出事 也不会是你的问题
说真的这种文件根本不该解付，除非有凭据能够合理解释。
这基本上就是退 但让主管决定 不然到时候客户来闹主管会装没事
我是企业方我一直以为银行只有需要我们盖切结书还有后续提供出货文件就可以解决欸
作者:
Henrysky (Henry)
2022-10-10 14:11:00我们是请客户盖切结书 然后在空白处说明
作者:
vic9503 (asshead)
2022-10-06 05:40:00干嘛不要问主管就好 主管怎么说就怎么做啊 章是他在核
作者:
vic9503 (asshead)
2022-10-06 05:40:00干嘛不要问主管就好 主管怎么说就怎么做啊 章是他在核
应该想依规定征提资料但遇到会压行员做的主管吧而且很多主管好事自己，出事行员，核章负责只是理想
应该想依规定征提资料但遇到会压行员做的主管吧而且很多主管好事自己，出事行员，核章负责只是理想
作者:
vic9503 (asshead)
2022-10-06 06:16:00主管不行就问总行呢？
作者:
vic9503 (asshead)
2022-10-06 06:16:00主管不行就问总行呢？
作者:
kutkin ( )
2022-10-06 06:33:00怎么可能退汇，你当自己央行总裁？动作有做到就好，你真的想太远。
作者:
kutkin ( )
2022-10-06 06:33:00怎么可能退汇，你当自己央行总裁？动作有做到就好，你真的想太远。
作者:
lotus258 (Lotus)
2022-10-06 06:58:00支票有抬头就要背书 银行只看有背书对不对 背书是真是假 不是银行的责任客户做像一点也不会？
作者:
lotus258 (Lotus)
2022-10-06 06:58:00支票有抬头就要背书 银行只看有背书对不对 背书是真是假 不是银行的责任客户做像一点也不会？
作者: shinfaang (何cc) 2022-10-06 07:10:00
往上问阿
作者: shinfaang (何cc) 2022-10-06 07:10:00
往上问阿
作者: shinfaang (何cc) 2022-10-06 07:10:00
往上问阿
高风险国家由分行决定承做，问总行一定看分行，我猜合规跟客诉主管不做决定，推给经办?三角贸跟高风险都是洗防重点，我还是会要求征提贵行的SOP跟作业办法有没有叙明
高风险国家由分行决定承做，问总行一定看分行，我猜合规跟客诉主管不做决定，推给经办?三角贸跟高风险都是洗防重点，我还是会要求征提贵行的SOP跟作业办法有没有叙明
高风险国家由分行决定承做，问总行一定看分行，我猜合规跟客诉主管不做决定，推给经办?三角贸跟高风险都是洗防重点，我还是会要求征提贵行的SOP跟作业办法有没有叙明
作者: stupid1226 (米斯特) 2022-10-06 07:52:00
主管怎么可能会负责 想太多
作者: stupid1226 (米斯特) 2022-10-06 07:52:00
主管怎么可能会负责 想太多
作者: stupid1226 (米斯特) 2022-10-06 07:52:00
主管怎么可能会负责 想太多
没办法 可能要请客户合理解释 为什么A开发票给B了不直接B汇给A 这满奇怪的 把你的疑问点跟主管说吧至少要做到有告知主管这件事 到时候客户要闹就也把主管请出来一起处理很多主管根本也不会审文件 但我自己做法会先把疑问点讲出来跟主管说
没办法 可能要请客户合理解释 为什么A开发票给B了不直接B汇给A 这满奇怪的 把你的疑问点跟主管说吧至少要做到有告知主管这件事 到时候客户要闹就也把主管请出来一起处理很多主管根本也不会审文件 但我自己做法会先把疑问点讲出来跟主管说
没办法 可能要请客户合理解释 为什么A开发票给B了不直接B汇给A 这满奇怪的 把你的疑问点跟主管说吧至少要做到有告知主管这件事 到时候客户要闹就也把主管请出来一起处理很多主管根本也不会审文件 但我自己做法会先把疑问点讲出来跟主管说
作者: royalksdmc (谁受的了) 2022-10-06 16:06:00
真的出事 也不会是你的问题
作者: royalksdmc (谁受的了) 2022-10-06 16:06:00
真的出事 也不会是你的问题
作者: royalksdmc (谁受的了) 2022-10-06 16:06:00
真的出事 也不会是你的问题
说真的这种文件根本不该解付，除非有凭据能够合理解释。
说真的这种文件根本不该解付，除非有凭据能够合理解释。
这基本上就是退 但让主管决定 不然到时候客户来闹主管会装没事
说真的这种文件根本不该解付，除非有凭据能够合理解释。
这基本上就是退 但让主管决定 不然到时候客户来闹主管会装没事
我是企业方我一直以为银行只有需要我们盖切结书还有后续提供出货文件就可以解决欸
我是企业方我一直以为银行只有需要我们盖切结书还有后续提供出货文件就可以解决欸
我是企业方我一直以为银行只有需要我们盖切结书还有后续提供出货文件就可以解决欸
作者:
Henrysky (Henry)
2022-10-10 22:11:00我们是请客户盖切结书 然后在空白处说明
作者:
Henrysky (Henry)
2022-10-10 22:11:00我们是请客户盖切结书 然后在空白处说明
作者:
Henrysky (Henry)
2022-10-10 22:11:00我们是请客户盖切结书 然后在空白处说明
文件不符就不该解汇，要切结书真的是下下策。印象金检还是内部稽核有抓仅凭切结书这块，aml这块不是只有我们在做，外商其实也会拍电文来要资料，所以做好文件上的审查比到时出事被稽核或者金检来得实际
文件不符就不该解汇，要切结书真的是下下策。印象金检还是内部稽核有抓仅凭切结书这块，aml这块不是只有我们在做，外商其实也会拍电文来要资料，所以做好文件上的审查比到时出事被稽核或者金检来得实际
文件不符就不该解汇，要切结书真的是下下策。印象金检还是内部稽核有抓仅凭切结书这块，aml这块不是只有我们在做，外商其实也会拍电文来要资料，所以做好文件上的审查比到时出事被稽核或者金检来得实际
作者:
pr98293 (azsx1231)
2022-10-14 21:41:00真的文件不符就应该退汇，切结书只是偶ㄧ为之，如果常态都让客户用切结书解款，就算内部稽核没意见，外部金检也不一定解释的过去
作者:
pr98293 (azsx1231)
2022-10-14 21:41:00真的文件不符就应该退汇，切结书只是偶ㄧ为之，如果常态都让客户用切结书解款，就算内部稽核没意见，外部金检也不一定解释的过去
作者:
pr98293 (azsx1231)
2022-10-14 21:41:00真的文件不符就应该退汇，切结书只是偶ㄧ为之，如果常态都让客户用切结书解款，就算内部稽核没意见，外部金检也不一定解释的过去
文件不符就不该解汇，要切结书真的是下下策。印象金检还是内部稽核有抓仅凭切结书这块，aml这块不是只有我们在做，外商其实也会拍电文来要资料，所以做好文件上的审查比到时出事被稽核或者金检来得实际
作者:
pr98293 (azsx1231)
2022-10-14 13:41:00真的文件不符就应该退汇，切结书只是偶ㄧ为之，如果常态都让客户用切结书解款，就算内部稽核没意见，外部金检也不一定解释的过去