不好意思想请教各位前辈一下。
A公司在五月要求开立存款余额证明，
B公司为其关系户并且在六月也要求开立存款余额证明。
但B公司帐户内的资金为A公司转入。
之后在8月13日A公司又要求开立存款余额证明，资金为B公司帐户转入（原先转给ab公司
那边资金）。
8月28日又将原资金转入B公司，再开立B公司存款余额证明......
请问银行是否应该拒绝开立？
又要用何理由婉拒客户？
然而，因开立存款余额证明需监控帐户半年，小妹恰好是负责监控帐户的经办，实在不知
如何解释这些资金转来转去又开证明。
办理这项作业是服务台的经办大哥，他说这是前经理的客户，好像非得开给他的样子，无
法拒绝。
但这样作法让小妹觉得很奇怪......
想请问大家这会不会有什么问题><

余额证明就是那个时点就算他用贷款放也是有存款

看开立的证明的需求是什么，经办要做好验资的查询～

台财融字第88737515号函

先打电话询问贵行业务部（处）法遵处见解，留下您之前监控的往来纪录，然后看贵行是否有要求客户写资金来源如果有最好请客户自己写下，然后将资料送贵行法遵主管，不报法遵主管自然要面对总行长官的见解，报也是报上去不会让客户知道，对自己比较有保障。个人小小见解，楼上的那个函真的就有讲到这样的状况。

谢谢楼上大大提供的函 最近真的有遇到类似的状况 不确定的事建议要和主管讨论~就算确定不报也是要留存轨迹真的很重要

前经理又怎样 叫他去找前经理要阿

哇靠每天都可以从老函释发现新大陆，感谢

要报也要主管同意呀~

是要主管同意，反正程序做出来，不准退回当附件之后出事就是法遵主管要去解释为何不报，而不是经办不报。

前经理还有影响力？