事情是这样的
我亲戚在某两间银行开立的帐户大约有6.7年未使用了
然后金融卡也早就不见
但是因为里面没有钱也没在使用该帐户
所以就没有多加理会
前阵子突然收到法院通知她的帐户变人头户
这几天已经被起诉了
那诈骗集团的手法是
某A的LINE被盗
他们利用A联系好友B借钱
B不疑有他要汇款给A
诈骗集团于是就提供了我亲戚的帐号
然后B汇款进去之后
随即将钱利用ATM提出
金额不大12万跟4万
因为我自己本身在银行上班
现在洗钱防制法上路
我们对帐户是有在控管的
也就是不管金额大小
只要像这种三年以上未使用
钱一进去马上提款一空的帐户都会致电给本人
(会有报表)
今天我亲戚去银行想要查相关资料
但是银行以帐户已经销户为由说查不到
销户也不会查不到东西吧
可能就是银行已经收到公文说明户况就销户了
虽然现在是已经取消静止户没错
银行也以金额不大为由说不会通知客户
我不知道他的金额不大是多少
照理说4万跟12万都超过三万可能须临柜汇款
而且要关怀客户了
银行给人处理态度让我亲戚觉得他们不想帮忙查
我的问题是
有没有什么管道可以帮助我的亲戚
各种都可以
作者:
sn245763 (Herman)
2018-06-25 16:37:00这一看就是卖帐号，没有卡片+密码，绝对不可能
作者: yirgacheffee (来一杯咖啡) 2018-06-25 17:26:00
如果当时是正在找工作或工作不稳的年轻人 ，自己卖的可能性较高
金融卡密码哪那么容易猜、更何况通通是片面之 辞、就
作者:
sn245763 (Herman)
2018-06-25 18:11:00银行跟法院都没有权限销户，只能列警示帐户，如果亲戚久未用的帐户被销户，自己也没有亲办，那可能要查查家里销户只有原开户行会留纸本，一段时间会打包封包放仓库没有人会去查这个东西，稽核也只会查近期(一年)的文件一段时间就委外销毁。
https://goo.gl/1feip2今日今时，还是会有人傻傻的把存摺+提款卡+密码交给别人顺便宣导一下。
不是他小孩缺钱拿去卖吗？诈骗集团那么厉害了吗什么都没提供被隔空取吗
作者:
Janius (Andante Cantabile)
2018-06-25 19:05:00卡片被拿走,密码还被猜到,可能性比卖帐号还低...销户还是查的到交易资料,何况是那么近期的事
作者:
sn245763 (Herman)
2018-06-25 19:29:00感觉你隐瞒一些东西....实务上还真没看过人头户被法院销户，如果有，麻烦有经验的朋友告知。再来人头户列警示户，法院事发公文给原开户行执行相关作业，不管是列为警示户还是被销户，都是原开户行处理，相关公文纸本也是留在原开户行。所以原开户行问过了吗？这种东西问其他分行没用，因为不是他们经办，也无法回答你。
楼主: jenny50218 (泡泡) 2018-06-25 19:45:00
回楼上 真的很谢谢你 你真的太热心了 但是你讲的我完全觉得不是重点 而且我也没有隐瞒什么还要被质疑真的很感谢你花了一些时间打字
按现在的金融卡防盗机制、一张真的掉了好几年的金融卡突然出现被使用、而且刚好捡到的人还是诈骗集团成员、然后还刚好猜到密码？我还真不相信、以上所有事情都发生的机会远低于卖帐户！除非像其他楼有人讲的一样、被身边的人拿去卖掉、所以也有机会知道密码～
作者:
sn245763 (Herman)
2018-06-25 19:58:00不用谢，只是你讲的东西跟我实务接触有一些出入，小弟只是提出来跟大家讨论讨论。
楼主: jenny50218 (泡泡) 2018-06-25 21:18:00
销户跟警示帐户都不是要讨论的啊 是现在因为销户所以行员就推辞不想帮忙查相关资料 我亲戚是去查有无印鉴变更还有金融卡补发 就这样真的是看到一些人回话真的很意外存在本是金融业然后不想针对我问题回话就算了 还要针对我的事情质疑如果自己遇到 你会怀疑自己的家人真的为了那没多少钱而去卖帐号 然后丢一句说 对 你就是卖帐号吗？我倒觉得现在诈骗手法层出不穷 没什么事是不可能的了
作者: highhand (想不出来) 2018-06-25 21:35:00
你是银行员，不觉得这些说词不合理吗？何时被盗用？何时被结清？结清是谁结清的？就算被结清，当初何时领卡片的，何时被存入跟盗领？银行往来资料都有保管年限，都超过了吗？
楼主: jenny50218 (泡泡) 2018-06-25 21:46:00
你以上说的全部都是最近 我不知道哪里难懂 帐户是是行员销户的 不是本人去销户的我内容时间点很明确就是最近的事怎么还会跟我扯以前啊我文章也说我在银行上班 你还问我是不是行员你要是阅读完消化不了建议还是不要乱回答
楼主: jenny50218 (泡泡) 2018-06-25 22:01:00
对 我也好奇 可是因为我亲戚也不懂 被拒绝就走了但是他说刷本子上面就是秀结清销户了
你亲戚是不是碰到菜鸟行员阿... 再去一次请资深点的或主管问吧,还是你哪天有空陪你亲戚去
作者:
see75 (玥)
2018-06-25 22:20:00建议还是陪你亲戚走一趟，很多人嫌麻烦便宜行事的
作者: vailla06 (沉默) 2018-06-25 23:29:00
目前应没有发生过金融卡非法盗领事件 除非把金融卡跟密码放在一起...
十多年前国内金融卡开始推行芯片卡化以后、一般盗领多是早就被身边的人知道密码或是使用懒人密码猜到、真正破解芯片盗领的案例确实没听过
推ti大，但是我们分行还是会先打电话询问让顾客知道变警示帐户这件事情欸
作者:
lolicum (压力大 想想萝莉就舒压了)
2018-06-26 14:20:00真的有分行会迳自结清吗后续会产生很多纠纷啊像原po这种我们不知道他到底有没有卖户头或是被骗户头但是突然就被结清就算最后清白帐户也掰掰了啊至于为何没有电话关心久未往来打过电话给这种名单的都知道很多都无法联络该怎办才好 寄信也不一定回你啊又不能限制金融卡交易也不会挡人家网银汇款进来刁民们会森77的
作者: feng116 (枫) 2018-06-26 19:50:00
关于这种事情，一定要去原开户分行查然后有些银行是分行自己处理有些是作业中心也可以打客服试试然后保管存摺、密码、卡片都是客户的责任诈骗的钱不会进帐户太久，一下就被领现金了更不可能临柜汇款难道再给你查另一个帐户？找开户行、客服、主管机关 没别的方法了
警示帐户余额在一千以内金融机构有权依契约结清提存至其他应付款
作者: rsoisme 2018-06-27 00:31:00
有遇过密码怕忘记黏在金融卡上的，刚好又被有心人捡到