陆客境外消费近5千元 资料将上报官方
http://www.cna.com.tw/news/acn/201708040356-1.aspx
发稿时间：2017/08/04 22:34
（中央社记者陈家伦上海4日电）陆客海外扫货的霸气模样屡屡登上媒体版面
。不过，以后陆客用银行卡在海外单笔消费超过人民币1000元（约新台币
4550元），银行就会将资料上报大陆外汇局，以防止海外洗钱。
中国大陆国家外汇管理局3日发布通知，发卡银行8月21日起应报送银行卡境
外交易讯息。然而外汇局6月2日宣布这项政策时，当时将执行日期订为9月1
日，今天这项上报政策整整提早11天。
人民网引述“我爱卡网”主编董峥表示，有些国外商家会让大陆民众透过倒
卖银行卡进行境外取现，管制有其必要。但他也说，若长期有超过人民币
1000元的境外消费，可能会被视为有洗钱嫌疑，将被重点关注。
报导指出以下两种情况需要上报，首先是大陆银行卡在境外金融机构柜台和
自动提款机等场所和设备发生的提现交易；其次是大陆银行卡在境外实体和
网络特约商店单笔等值1000元以上的消费交易。
有大陆民众质疑，这项政策是为了防堵资金外流。大陆外汇局相关人士对此
声称，透过数据采集，比对银行卡境外消费、境外取现跟消费者的个人讯息
，主要目的是加强对银行卡境外违法、违规交易的管理。
为澄清“扰民”的疑虑，该名大陆外汇局相关人士还说，这次外汇局是从发
卡金融机构直接采集相关数据，不涉及个人申报，因此采集标准设置的高低
，不影响个人实际使用银行卡进行交易。1060804