各位好!最近想找好用的投资工具(app或网站)来帮家人建置投资组合及财务规划。
希望建出投组后,家人可以自行在接口上浏览,如果还包含财务规划工具更好。
目前有试过以下这篇文章的推荐网站,与大家分享简短心得。
【投资理财好用工具网站整理】https://pgfinnote.com/tool/
1. NewRetirement Planner
接口现代,退休规划的基本功能都有。
问题也算精细,从每月开销、现金流、消费、现在有哪些资产,都可以纳入计算。
也可试算各种此生预期Net worth、此生预期收入、此生现金流等等。
可惜税务计算或退休金制度都是美国的,不是大家都用得到。
2. 阿尔发机器人理财
我有开户,还在观望中没有下单。
但机器人理财也是配好的投组无法自己建置,只能新增一些投资计画而已;
除非有要做交易,不然没有很适合当规划工具。
3. Portfolio Visualizer
从建置投组的角度,这个平台功能最足。
除了建置投组外,还可以跑历史回测、用蒙地卡罗模拟法或是效率前沿等等。
但功能比较像给资深投资人或专业投资规划人员使用。
接口比较老旧,资讯呈现上中规中矩。