收入：
薪资100k/月 (已扣掉劳健保 税) 无年终 相当于净收入
支出：
房租+水电瓦斯 11.5k/月
孝亲 10k/月
日常支出 10k/月
奢侈预算暂订 100k/年 (每年购买3C & 出国预算)
保险目前 25k/年 预计到45岁会是 70k/年
目前资产：
证券帐户
600k 阳明 (3月份买之后就没再动)
150k 0050
100k 其他
160k 现金
其他帐户
270k 现金 当紧急备用金
无贷款
目前总净资产约 1300k
目标：
无买房结婚打算的话 希望30岁前净资产达5000k 45岁30000k
请益：
1. 之前看到紧急备用金尽量要到6个月月薪? 但如果存6个月月薪当紧急备用金高达600k，好像有点浪费，而且有保险可以cover一些风险，因此目前大概设定200k~300k。
2. 收入扣掉支出后，感觉一年可以存700k，平均一个月约60k。想以主被动投资2:8来配，应该会每个月把48k拿去买0050。
如果在30岁前达到净资产5000k的目标，是否有报酬率不合理的情况?
3. 下班后会尽量做每天两小时的阅读，目前以读英文为主，但没什么想达成的目
标，总觉得进步缓慢，是否有大大愿意分享如何提升自己的目标和计画。
谢谢大家

60万备用金不多，您现在只是还年轻资产相对低，看起来多一点

算起来需要年化IRR 6.2% 市值型ETF应该有机会

保险是分散填充经济损失的,在所谓紧急状况,常常属于来不及该有啥保险,先去保险板问问吧?感觉跟实践两回事,记帐,慢慢试,风险控制,别碰完全不熟的东西

6个月“支出”非“薪水”

楼上，六个月的收入是保守型理财的理想值，这个交给当事人自己决定。

但是他已经提出1. 了，此时就可以合理修正一下

保险25K光看保险费就知道你有很多不足不要遇到风险把你辛苦存的钱全部赔光你真的知道你保险买了什么吗？实支实付额度多少？

失能0%你真的不多想想?疾病失能比意外失能机率大多了

为什么不买疾病失能险呢？建议还是补上

他就没钱了…医疗险的部份先补上就很不错以保险费不超过年收5%来看，这保费都还嫌太贵

不太了解保险为什么不能超过年收5%,我觉得10%以内都行

日常支出怎么控制在10k而已？是都没有在外食跟社交吗？@@