36岁男 财务规划请益
因年纪渐长, 想逐渐建立被动收入部位及增加投资收益
想请教各位版友该如何调整资金部位及使用效益
未婚, 预计2年内在桃园区有买房需求(target under NTD1,000W)
恳请咨询各位的建议, 感谢!
下面为详细的资金概况
资产概况, 名下无不动产与家人同住
(可动用)
台币现金约 NTD 780W (内含 NTD 20W 定存)
美元现金约 NTD 390W (内含 HSBC HK NTD 100W)
股票 NTD 60W (中长期配股息)
基金 NTD 110W(月配息债卷为主, 股票为辅, 退休资金部位)
(短期无法动用)
台币现金 NTD 50W
美元现金 NTD 170W
月收入: NTD 9.5W (已扣劳健保)
年终分红: 25~40W
额外收入: NTD 200-500W/Y (不确定性较大, 请暂时忽略)
月固定支出
孝亲费 1W
车贷: 2.1W (2年内结清)
信贷: 1.3W (2年内结清)
跟会: 2W (活会)
基金定期定额: 4.2W
(富兰公用/6K, 富兰高成长/10K, PIMCO多元收益债/14K)
(摩根美国复合收益/6K, 霸菱欧洲精选/6K)
手机费: 4K
油钱: 0K
生活费: 暂抓 1W
其他支出
保险: 2W5/Y
车险/保养: 5W/Y
旅游支出: min 20W/Y