有点长的故事..
不过这都是很基本的法律常识
虽然报章杂志新闻媒体总是见得到宣导讯息
但是遇到这类案例, 真得防不慎防
要时时提高警觉性、合理性
讲故事前宣导一下
1.任何需要你至ATM做操作管他是不是真得还是骗人的别理他就是了
2.法院及邮局或银行, 绝对不会要你签什么奇怪款单
事发前：
朋友在网络商城购买物品
此项商品已在数月前完成交易
却在近几天接获疑似自称官方的客服人员
打来提醒用户有笔呆帐尚未缴清
内容主要是该项商品的订单还存在
可能会有重复扣款的疑虑
需要用户提供任何一间信任的银行客服电话
再请银行客服打给用户做取消订单的动作
电话是：+282528026
事发中(1)：
银行客服来电要当事人提供名下所有可转帐的户头以便核对是否遭到重复扣款
并询问是否已到帐户查询扣款纪录
若有则直接做取消动作
若没有就请当事人至ATM查询是否被扣款
当事人也上网拍求证确实有笔订单
但此笔订单“状态”是显示待交易中
而下方也特别注明
“超过60日未汇款 系统自动取消订单”
电话是当初提供给网购客服的银行客服电话
没错尾码就是一模一样, 但是前端是+884
——
相信有点常识的人看到以上都有警觉心了
但是诈骗集团就是用漏洞的方式
让被害者轻信真有笔呆帐存在
事发中(2)：
被害人在前往银行路途中, 银行客服再次来电
要被害人不挂电话至ATM前操作
并重申两三次要被害人放心
过程完全录音存证, 让被害人警戒心下降
一开始要被害人先进手持帐户查询余额
并请被害人提供明细表讯息代号
关于这点是不是降低提防的方法或是特别用意, 就不得而知了
接着银行客服要被害人做退款的动作
并询问是否有退款的经验
被害人告知尚未有退款经验
客服人员“主动”声明要被害人至ATM进行操作
一开始要你一步一步用转帐他行的功能
银行客服提供银行代号及要被害人输入从刚刚得到的讯息代号, 并输入小额金额
银行客服指示被害人进行下一张卡操作
这次输入个人电话, 一样是小额金额
接着动作如上, 要被害人输入身分证后9码
前前后后他总共弄了四张....
再来重头戏来了
要被害人转出所有卡片的金额
转出第一笔, 被害人察觉有异也问银行客服
为什么做数据确认, 需要把帐户金额都转出
不能用小额金额做帐户核对吗?
银行客服重申这只是做“数据切换”
用来做资料比对
付出的手续费和金额会原封不动还原至帐户
而被害人不疑有他继续汇完所有款项
最后银行客服要被害人一个小时后再去查帐户有没有还原帐户金额, 并约定转入后会再去电告知
这里要强调的为什么是一小时
其实在你转帐的时候, 车手都已经在提领了
而约定一小时后再去查看, 只是要拖你报案时间及防止人头帐号被冻结的时机
——
有点想法和常识的人都会想到一开始就是转个资出去的方法啊...
再来又要转余款
你一定会说这太傻眼了
不要问我为什么.. 他就是傻傻的汇款下去
事发后：
转完帐当下他好像察觉不妙打165去问
确定是被骗, 也去派出所冻结转入的帐号
加起来约零星几千将近万
他也心知肚明这笔钱拿不回来了
金额或许不多不少, 就当花钱买经验吧...
检讨：
1.接获疑似官方客服来电, 被害者不反求证网购客服叙述是否为属实
2.轻信网购商城消费资讯
3.接获不明来电未察觉电话前端为+开头来电
国际电话或转接出去才会有+开头
4.任何一间客服绝对不会叫你去ATM电话遥控操作
5.汇款一笔金额出去就该停止了,有疑虑要立即止住, 好好思考一下啊, 到底合不合乎逻辑
6.就算你已经相信网购客服和银行客服, 真有呆帐存在, 又真要查款, 你可以回应去临柜办理, 不要迁怒他们, 总之就是想办法让事情合理化并解决
另外我google了一下, 这只电话已经是QQ诈骗专线, 已经是诈骗数据库的一员