厉害了！他靠“信用卡溢缴”飞澳门换现金 一年洗钱330亿
2026/03/23 11:30
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洗钱新手法！刑事局侦七大队分析165反诈骗系统平台资料发现，有多个涉及洗钱、博弈
、诈骗警示帐户等金流流入特定帐户内，从而用于信用卡溢缴，且每次溢缴金额都至少高
于500、600万余元，并指示特定民众前往澳门赌场消费，购买筹码，最后将筹码换成现金
。警方发现后也立即报请云林地检署检察官指挥侦办，于去年下半年陆续搜索，逮获31岁
的廖姓男子与31岁的周姓男子等20人在内。
据了解，31岁的廖姓男子于社群通讯软件上成立澳门赌场群组，筛选一批常出国游玩且对
澳门赌场相当有兴趣的人员进群，廖男与周男等人透过将九州娱乐城等线上博弈资金，以
第三方支付方式或是转入特定空头公司内，将金额全数以转帐或是现金方式进行信用卡溢
缴，从而提高信用卡额度，每次溢缴金额至少5、600万余元以上，最高溢缴金额甚至上看
1900万元，再指派民众前往澳门赌场消费，购买筹码，将筹码换成现金，转交给当地干部
等人，同时承诺民众只要刷卡就可获得信用卡红利回馈，让民众可以快速累积哩程数，或
是因此成为赌场VIP，享有赌场免费食宿、酒水、筹码等回馈。
据悉，廖男与周男等人自2024年下半年至2025年底，单单一年内洗钱金流就上看台币330
亿余元，廖男与周男等人除当存款手，从中获取1%至2%的酬劳外，也会同时担任刷卡手，
赚取信用卡红利点数回馈。警方搜索后也前后逮捕廖男与周男等在内共18男2女到案，查
扣涉案银行帐号余额新台币2亿3095万余元，现金、外币等262万余元、点钞机、手机与信
用卡一批等证物。全案后续依洗钱罪嫌移送云林地检署侦办，其中廖男与周姓男子等6名
存款手遭收押，其余则分别以100万元至20万元交保，并经云林地检署起诉在案。
刑事局提醒，政府为阻断犯罪金流，已多次修正洗钱防制法，全面防堵洗钱样态，民众切
勿贪图小利，赚取小额利差或回馈点数，而接受来路不明的资金，都可能沦为洗钱共犯，
面临刑事责任及钜额罚金，得不偿失。警方将持续扫荡洗钱管道，精进科技侦查能量，结
合国际司法机关合作，全力保护民众财产安全，维护良好治安环境。
（封面图／CTWANT）
https://fnc.ebc.net.tw/fncnews/headline/207972
作者:
jery1017 (jery1017)
2026-03-24 14:21:00以后溢缴要订上限了
作者:
ketrobo (猫萝卜)
2026-03-24 14:52:00这应该查一查银行
作者:
fmp1234 (刁民H)
2026-03-24 15:07:00走私与超买
作者:
azcooper (cooper)
2026-03-24 16:20:00好的以后一角上线10万
作者:
ackes 2026-03-24 17:09:00这个银行有问题吧 溢缴这么严重而且还洗了一年
作者:
IanLi (IanLi)
2026-03-24 18:43:00就有银行摆烂啊，之前不就有人说干管啥溢矫，就是怕把信用卡当汇款工具
作者:
aljust12 (ALJUST)
2026-03-24 19:21:00厉害的是 竟然可以洗一年 银行不抓大的都搞些鸟事
作者: m1357 (xx) 2026-03-24 19:58:00
这个是把诈骗来的资金存在信用卡，去澳门换筹码现金，把钱洗到澳门，刷了好几亿筹码，银行赚手续费也很可观，那些红利根本不算什么应该也是有大老板去澳门玩，现金不够用，刷卡筹码的
作者:
ahg (等一个人啤酒)
2026-03-24 20:12:00银行？？？内部风险控管？？
作者:
misu2718 (ID 好威阿)
2026-03-24 20:40:00银行：又有借口清卡了，嘻嘻
作者: justaID (快乐崇拜) 2026-03-24 20:48:00
这么夸张的溢缴，没有引起银行报表注意？
作者: aiwheat (寻找自己的阿尼玛) 2026-03-24 21:13:00
还有这样的招数，聪明不用在其他地方，诈骗真该死
作者:
IanLi (IanLi)
2026-03-24 21:47:00这时候哪家银行在摆烂，新闻就不敢写了
作者:
inmee (J)
2026-03-25 00:35:00普通人转个几元银行马上致电关心，这330亿玩一年多才出事
作者:
mathrew (Joey)
2026-03-25 04:24:00这种就银行看到大笔的就在摆烂，只会抓那种转几千元的
作者:
ysy2003 (非黑即白＊灰色地带)
2026-03-25 10:27:00应该没这么晚发现 但人流金流等证据 要时间
作者:
IanLi (IanLi)
2026-03-25 12:26:00问题就内文不敢写银行，照片没马赛克要拍拍手了
就跟人民欠一点钱银行追的要死. 欠的多银行怕的要死
作者:
wtfconk (mean)
2026-03-25 21:38:00一般民众转个几次帐就被关切甚至锁帐户,诈团洗钱洗到几百几千亿却安心自在,这就是金管会大老爷们要的绩效?
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2026-03-26 14:17:00说真的，他刷卡上百亿，银行收手续费也收到盆满钵满不是吗
作者: kras6405 (kras6405) 2026-03-27 16:20:00
真的开眼界
作者:
ccv1020 (我有一个沈杏仁)
2026-03-29 17:51:00会不会有钱人在澳门赌钱就是用这样的搬钱方式？
作者:
DFIGHT (低調好人)
2026-04-01 06:47:00银行会因为溢缴就开信用卡额度 真的智商有问题谁没事溢缴五六百万的 银行相关主管要不要去测一下智商弱智我觉得银行需要付一定责任洗钱洗成这样 金管会不管？
作者:
jery1017 (jery1017)
2026-03-24 22:21:00以后溢缴要订上限了
作者:
ketrobo (猫萝卜)
2026-03-24 22:52:00这应该查一查银行
作者:
fmp1234 (刁民H)
2026-03-24 23:07:00走私与超买
作者:
azcooper (cooper)
2026-03-25 00:20:00好的以后一角上线10万
作者:
ackes 2026-03-25 01:09:00这个银行有问题吧 溢缴这么严重而且还洗了一年
作者:
IanLi (IanLi)
2026-03-25 02:43:00就有银行摆烂啊，之前不就有人说干管啥溢矫，就是怕把信用卡当汇款工具
作者:
aljust12 (ALJUST)
2026-03-25 03:21:00厉害的是 竟然可以洗一年 银行不抓大的都搞些鸟事
作者: m1357 (xx) 2026-03-25 03:58:00
这个是把诈骗来的资金存在信用卡，去澳门换筹码现金，把钱洗到澳门，刷了好几亿筹码，银行赚手续费也很可观，那些红利根本不算什么应该也是有大老板去澳门玩，现金不够用，刷卡筹码的
作者:
ahg (等一个人啤酒)
2026-03-25 04:12:00银行？？？内部风险控管？？
作者:
misu2718 (ID 好威阿)
2026-03-25 04:40:00银行：又有借口清卡了，嘻嘻
作者: justaID (快乐崇拜) 2026-03-25 04:48:00
这么夸张的溢缴，没有引起银行报表注意？
作者: aiwheat (寻找自己的阿尼玛) 2026-03-25 05:13:00
还有这样的招数，聪明不用在其他地方，诈骗真该死
作者:
IanLi (IanLi)
2026-03-25 05:47:00这时候哪家银行在摆烂，新闻就不敢写了
作者:
inmee (J)
2026-03-25 08:35:00普通人转个几元银行马上致电关心，这330亿玩一年多才出事
作者:
mathrew (Joey)
2026-03-25 12:24:00这种就银行看到大笔的就在摆烂，只会抓那种转几千元的
作者:
ysy2003 (非黑即白＊灰色地带)
2026-03-25 18:27:00应该没这么晚发现 但人流金流等证据 要时间
作者:
IanLi (IanLi)
2026-03-25 20:26:00问题就内文不敢写银行，照片没马赛克要拍拍手了
就跟人民欠一点钱银行追的要死. 欠的多银行怕的要死
作者:
wtfconk (mean)
2026-03-26 05:38:00一般民众转个几次帐就被关切甚至锁帐户,诈团洗钱洗到几百几千亿却安心自在,这就是金管会大老爷们要的绩效?
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2026-03-26 22:17:00说真的，他刷卡上百亿，银行收手续费也收到盆满钵满不是吗
作者: kras6405 (kras6405) 2026-03-28 00:20:00
真的开眼界
作者:
ccv1020 (我有一个沈杏仁)
2026-03-30 01:51:00会不会有钱人在澳门赌钱就是用这样的搬钱方式？
作者:
DFIGHT (低調好人)
2026-04-01 14:47:00银行会因为溢缴就开信用卡额度 真的智商有问题谁没事溢缴五六百万的 银行相关主管要不要去测一下智商弱智我觉得银行需要付一定责任洗钱洗成这样 金管会不管？
作者: SHENG2014 (上班族) 2026-04-01 22:52:00
这不就是银行暗地帮忙洗钱，要是一般民众早被抓了
作者: SHENG2014 (上班族) 2026-04-01 14:52:00
这不就是银行暗地帮忙洗钱，要是一般民众早被抓了
作者:
jery1017 (jery1017)
2026-03-24 22:21:00以后溢缴要订上限了
作者:
ketrobo (猫萝卜)
2026-03-24 22:52:00这应该查一查银行
作者:
fmp1234 (刁民H)
2026-03-24 23:07:00走私与超买
作者:
azcooper (cooper)
2026-03-25 00:20:00好的以后一角上线10万
作者:
ackes 2026-03-25 01:09:00这个银行有问题吧 溢缴这么严重而且还洗了一年
作者:
IanLi (IanLi)
2026-03-25 02:43:00就有银行摆烂啊，之前不就有人说干管啥溢矫，就是怕把信用卡当汇款工具
作者:
aljust12 (ALJUST)
2026-03-25 03:21:00厉害的是 竟然可以洗一年 银行不抓大的都搞些鸟事
作者: m1357 (xx) 2026-03-25 03:58:00
这个是把诈骗来的资金存在信用卡，去澳门换筹码现金，把钱洗到澳门，刷了好几亿筹码，银行赚手续费也很可观，那些红利根本不算什么应该也是有大老板去澳门玩，现金不够用，刷卡筹码的
作者:
ahg (等一个人啤酒)
2026-03-25 04:12:00银行？？？内部风险控管？？
作者:
misu2718 (ID 好威阿)
2026-03-25 04:40:00银行：又有借口清卡了，嘻嘻
作者: justaID (快乐崇拜) 2026-03-25 04:48:00
这么夸张的溢缴，没有引起银行报表注意？
作者: aiwheat (寻找自己的阿尼玛) 2026-03-25 05:13:00
还有这样的招数，聪明不用在其他地方，诈骗真该死
作者:
IanLi (IanLi)
2026-03-25 05:47:00这时候哪家银行在摆烂，新闻就不敢写了
作者:
inmee (J)
2026-03-25 08:35:00普通人转个几元银行马上致电关心，这330亿玩一年多才出事
作者:
mathrew (Joey)
2026-03-25 12:24:00这种就银行看到大笔的就在摆烂，只会抓那种转几千元的
作者:
ysy2003 (非黑即白＊灰色地带)
2026-03-25 18:27:00应该没这么晚发现 但人流金流等证据 要时间
作者:
IanLi (IanLi)
2026-03-25 20:26:00问题就内文不敢写银行，照片没马赛克要拍拍手了
就跟人民欠一点钱银行追的要死. 欠的多银行怕的要死
作者:
wtfconk (mean)
2026-03-26 05:38:00一般民众转个几次帐就被关切甚至锁帐户,诈团洗钱洗到几百几千亿却安心自在,这就是金管会大老爷们要的绩效?
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2026-03-26 22:17:00说真的，他刷卡上百亿，银行收手续费也收到盆满钵满不是吗
作者: kras6405 (kras6405) 2026-03-28 00:20:00
真的开眼界
作者:
ccv1020 (我有一个沈杏仁)
2026-03-30 01:51:00会不会有钱人在澳门赌钱就是用这样的搬钱方式？
作者:
DFIGHT (低調好人)
2026-04-01 14:47:00银行会因为溢缴就开信用卡额度 真的智商有问题谁没事溢缴五六百万的 银行相关主管要不要去测一下智商弱智我觉得银行需要付一定责任洗钱洗成这样 金管会不管？
作者: SHENG2014 (上班族) 2026-04-01 22:52:00
这不就是银行暗地帮忙洗钱，要是一般民众早被抓了