标题：银行控卡遭存户反弹 中信银：有诈团贴文带风向
来源网址:https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/5235909
日期：2025/11/05
内文：
〔记者李靓慧／台北报导〕中国信托银行月前为了精准防诈，锁定久未交易的薪转户管控
，遭受限的存户至社群媒体贴文控诉，引发诸多民怨。
中信金控法遵长汤伟祥今日受邀参与自由时报举办的防诈论坛，谈及此事件，表示实际控
管的帐户数占比仅0.12%，经调查贴文帐号的 IP 在柬埔寨，明显是诈团在带风向，但经
此事件，该行也深自检讨，后续的防诈行动，必须加强沟通说明，同时须更为精准的防诈。
为了强化全民防诈意识，自由时报今（5）日举办“全民防诈论坛”，邀请银行分享近年
来的防诈成果。针对月前多家银行因管控民众帐户的转帐汇款，引发大量民怨，中信金法
遵长汤伟祥说明，今年10月初进行的帐户控管措施始末。
汤伟祥表示，该次的管控，是该行经过长期的分析辨识出来的高风险族群。当时的控管标
准是，该帐户原是“拨薪户”但是已经停止“拨薪”，帐户持有人的年龄在 35 岁以下，
且帐户的余额低于设定的金额以下，因此进行控管。
经统计，依上述条件控管的帐户总数仅有2万3000 户，占中信银1000 多万客户的0.12%，
因此该行内部评估，不应该造成这么大的纷扰，但因为有客户至社群平台发文，中信银也
注意到有很多的抱怨文，基本上像是“一个模板”，仅改了几个字不断的重复发出。
汤伟祥以其中一个较极端的贴文为例，一篇 Threads 的贴文，因为帐户建立的时间很短
，前面的发文就是抱台新银行控管帐户，因此中信银将此帐号交给刑事警察局追查，发现
这个帐号的 IP 在柬埔寨。显示很多在带风向的抱怨文，其实就是诈团本身。“他们不希
望银行在帐户的控管做得太好”，所以做一些动作让银行有压力。
不过，汤伟祥坦言，经此事件，中信银行也因此深自检讨，后续的防诈行动，必须加强沟
通说明，让民众了解银行控管的重点与目的，是为了守护民众资产，并非是要与民众做对
。其次，要尽可能的提供让民众解除不便的管道，包括所有分行的柜台、 24小时线上客
服，让遭控管错误的对象，可尽快的取消控管措施，不要影响到日常的一个金融服务的便
利。第3，则是要持续不断的精进，提高控管的精准度。

管控多少不是重点，重点是误锁率多少怎么不敢讲

sucks

所以?我现在还能去存千钞领佰钞吗?我都这样换钱耶就没有店家找不开的问题

中信ATM有备百元钞？

贴标签最厉害了

不少人被误锁欸

可能是用中信帐户在台新或国泰ATM换钞阿

抱怨的都是诈骗集团ptt诈骗集团还真多

中信/国泰ATM有佰钞 至少我生活圈的都有

等等就有人来说在座的各位都是诈骗集团了

领百元钞我都用国泰ATM，全联就有

超商全联国泰都循环的吧，所以很容易有百元前面那篇标题有柬埔寨的，就好几个推文把抱怨的全贴标了

“第3，则是要持续不断的精进，提高控管的精准度。”这个项目应该摆在第一位吧？

该不会那新闻就这家银行放出来的吧

我被中信风控，那你就叫警察来抓我啊

这很官式发言

大概中信银的诈团特别多吧

这发言很民进党

收到将来+1

https://i.imgur.com/9JXZfgn.jpeg这些人帐户都不会被风控

操 我也莫名中将来

都推给诈骗就好

中信自己员工先管好再说 之前还被抓到诈骗就是有内鬼

好呛喔

哈哈，银行也学起政府的讲话调调

2万3000户没人权是不是

所以后来这方面议题我基本都以法治观点论事，民主法治国家要遵行法律，你能证明我违法就通报啊！不要用银行法的善良管理人来无限上纲

是中信自己发的言还是自由代工？

应该是金管会的样版，嘻嘻

银行别在那边唬烂喔 拿出证据阿 银行载

23000 户不多吗? 都一个乡镇了!!!只好中信钱领光!不存了!

中国信托全台最大 0.12% 是多高的数字 这些人都在搞诈骗?