※ 引述《vet1242000 (vet)》之铭言：
: 日前从台银帐户转到中信,因帐号输入错误,事发当下立刻联络中信跟台银,双方互踢皮球
: 后来申诉至金管会,中信回函,要我提供身分证及存摺封面给对方,试问这要求合理吗?
: 我连该帐户持有人是谁都不知道要把身分证给对方,
: https://reurl.cc/DOjlKQ
: 我搜寻关键字,目前似乎没有搜寻到需提供身分证才能归还款项的相关法规
: 我接下来该怎么做才能顺利把款项追回?难道只能提告侵占?
从中国信托发函给你的内容节录来看：
第一、中国信托请你提供的身分证，
是要传真给中国信托，不是给受款人。
第二、你汇入的对象是一家公司，不是个人。
公司就算收到不明款项，
也不能在没有充足的资讯下，
就直接汇回原帐号。
因为公司要出帐都必需经过一定程序。
第三、就算你汇入的对象是个人，
他也会怕直接汇回款项会踩雷涉及协助诈骗洗钱。
你说你要告他侵占，
他反而还可以去警察局通报自己收到不明款项呢！
如果你们这样互相伤害，
最后赢的不一定是你。
如果你真的担心被滥用个人资料，
那你可以跟中国信托相关单位商量一下，
是否可以在身分证、存摺影印本，
上面增加浮水文字，例如：
“本证件限用于误入中国信托银行帐号XXXXXXXX之款项返还使用，
不得流于其他用途，中国信托银行亦不得将证件资料提供予第三人”
大概是这样。

推这篇中肯

务实解决问题，推

那些文件都是对方客户退款流程需要的不是中信，中信只是代为索取和转交而已

中肯。其实原po自己冷静想想，今天款项如果是不小心汇到台积电的帐户、国税局的帐户、AIT的帐户，对方会不会要一堆资料后才把钱还你？肯定会吧，就放宽心吧今天这么生气大概率就是觉得：你凭什么！ 转换一下角度，没那么好气的

一般人收到不明款项，早去先备案以自保

前面都要他直接跟对方谈了，文件也是对方要的，客服只是被公文压所以代转而已前面推文回一堆了，不用特别再洗一篇同样内容

这篇整理的很完整啊！前篇楼主有自己的见解，感觉无法好好听进板友的建议。本来就是自己转错钱，对方如果无脑转回，会是会担心有法律问题(君不见不少诈骗受害人被"转错帐，请转回"手法弄成警示帐户？被当共犯被告上法院的也不少见，随便google一下，比比皆是)原原PO将对方的"谨慎"当"为难"，这也是很有趣！

转错转到公司户要退款是比较麻烦一点，不过至少找得到人。遇到上面那种人在国外无法线上处理的或是找不到人的才是更麻烦吧…是不是该负担请对方回来帮忙处理的成本？毕竟转错帐完全是转出人的疏失。回头看看公司户只要配合对方公司出帐流程提供资料就能解决的已经算好了

只是你单方面主张汇错，那我干嘛还你？ 有本事告我

这篇回复相当专业给推

那要是银行也是诈骗 就爽了 谁说诈骗只这边这一人 多线连动有没有人家拿到你的身分证影本 你的房产就没了 这种政府 你敢给别人身分证？注册一大堆会员帐号 我连真正的生日都不敢给 你身分证一出去 他连你的换证日期都拿到 你就掰了建议小心点就是了 要真的是银行 而非诈骗

不是这种政府，也别给别人身份证我不知道那种政府可以放心把身份证交出去