日前从台银帐户转到中信,因帐号输入错误,事发当下立刻联络中信跟台银,双方互踢皮球
后来申诉至金管会,中信回函,要我提供身分证及存摺封面给对方,试问这要求合理吗?
我连该帐户持有人是谁都不知道要把身分证给对方,
https://reurl.cc/DOjlKQ
我搜寻关键字,目前似乎没有搜寻到需提供身分证才能归还款项的相关法规
我接下来该怎么做才能顺利把款项追回?难道只能提告侵占?
作者:
slchao (slam)
2025-08-12 17:28:00他也怕被诈骗吧, 去警察局备案+协调??
自己转错然后用孤狗不到来质疑单位正式发函内容，真的是醉了而且内文明明就是银行跟你要的干对方什么事
之前转错帐打给银行 银行有帮忙联系对方 对方却认后就转帐返还了 那时真的遇到好人 XD
倒楣的是对方，提供身分证证明你是良民不是通的就还你，已经是最好的方法
你转错，三方劳师动众公文往返结果你在闹这个，现在的人真的造成别人麻烦完全都不在意欸，佩服
基本上那些文件都是留存银行怎么可能给当事人== 缩图也是银行端要的啊
我也是转帐错8000多，银行联系后对方直接转回，遇到好人。不过前提也是因为我们原本就在coupon板交易过的关系。而你的例子，你是输入错误了，随机的帐户号码，却刚好有这个户头人，对方也是想要避免不是遇到第三方诈骗之类吧。
没关系啊你看得最清楚，祝你顺利囉换句话说，为什么收到汇错的反而有义务要让你知道他是谁？你怕难道莫名其妙收到的不应更怕吗，请审视一下你的逻辑
中信有跟你说是要给对方吗还是你自己看公文脑补的==
看内文对方是公司户 那就不难理解了 公司户的钱不能随便转
作者:
ac147 (嘿嘿)
2025-08-12 18:25:00自己转错帐还毛一堆，对方是公司户需要流程，他不配合你就去告
作者:
IanLi (IanLi)
2025-08-12 18:30:00对方帐户可能不是自然人户，另外自己转错帐自己处理申诉银行也是很搞笑，；最后银行只是代为转达，无权迳自处理。
看公文对方应该是公司户 得照他们内部流程来退还转帐 你不想给那些资讯就是走法律途径旷日废时 自己要有心理准备
作者:
kkkk1234 (k_k_k_k)
2025-08-12 18:30:00明明就是给“承办人” 哪有说给客户
看起来你是转错转到公司户去了，个人户应该不会这么麻烦，人家公司有公司的SOP，毕竟是你的疏失转错帐，还要
原来对方是公司户，那没错噢，我也曾经转错到饭店的帐户，当时要我去临柜办理，还拍照，之后才会退回来，因为他们公司户要报税，每项都要清清楚楚，也不可能随意转帐出去，就互相理解一下，毕竟是你的失误，换位思考，如果是你的公司进来不明款项，别人直接要求你转回去？
作者:
iLtz (噗~)
2025-08-12 18:32:00google到很多资讯建议，如果不知道对方的资料，那就只能依《民法》第179条“不当得利”当请求权基础，向法院提起民事诉讼，请法院协助函询银行收到款项的人是谁
作者:
IanLi (IanLi)
2025-08-12 18:34:00另外请求权是要证明你是帐户持有人，结过连举证自己身分都拒绝，这不搞笑吗，难道随便拿一个截图就要随意请求退款？
银行及对方劳师动众? 你也可以走法律途径啊反正浪费的是你自己的时间
作者:
passerk (胚什儿k)
2025-08-12 18:36:00......
这点事都要申诉金管会，你以为金管会会帮你转回钱吗 XD
作者:
aljust12 (ALJUST)
2025-08-12 18:45:00"该客户承办人员" 阿就公司户阿 照别公司规矩来很难吗?你不想交资料 去问中信对方窗口 去对方公司一趟阿 小学生啊? 中信都说得很清楚代为转交 不想交就拖着 没人在意
作者:
IanLi (IanLi)
2025-08-12 18:53:00提醒一下，若宝贝个资更不要提告，这双方会取得个资很不方便。
巨婴？银行本来就没有权利介入客户之间的交易，有问题就去报警好吗
作者:
Tutan (大海中的小船)
2025-08-12 19:13:00跟你说怎么处理你也不信，那来这里发文干嘛？
作者:
kenny719 (Kenny)
2025-08-12 19:28:00要走正式程序就提告侵占
作者:
prussian (prussian)
2025-08-12 19:41:00想不到其他方法和对方好好沟通就去吉啊，让诉讼公文直接把你不想给的个资大喇喇写上去。这种回法，有答案的人也不想回你了。这里有谁欠你的吗
作者:
Jacky0806 (A ZA A ZA FIGHTING)
2025-08-12 20:02:00这我遇过 转错到我帐户的 银行也不能提供对方我的联络方式 他只能带为转达
作者:
Jacky0806 (A ZA A ZA FIGHTING)
2025-08-12 20:03:00对方如果提出要你自己去跟他领现金 你也只能乖乖接受而且你文章说银行互踢皮球 好笑 肇事人是你 你好意思说银行踢皮球
作者:
yuenru (有挑戰很好呀)
2025-08-12 20:16:00坐等后续
作者:
Jacky0806 (A ZA A ZA FIGHTING)
2025-08-12 20:18:00你害公司帐户对帐出问题 造成别人作业不便 公司要把钱汇回给你 当然要知道你是谁 你若是诈骗人头户 公司谁要担责如果你是转帐到过世人帐户 那更无解 若没完成继承程序 缴完遗产税 那笔钱没人动的了
作者:
barkids (solar)
2025-08-12 20:24:00民事纠纷申诉金管会？做错事的是银行吗？走错途径
作者:
Jacky0806 (A ZA A ZA FIGHTING)
2025-08-12 20:25:00侵占罪 你要证明对方有意图占为己有企图 举证之所在拜诉之所在
作者:
CCWck (干嘛要暱称)
2025-08-12 20:32:00自己转错帐要告对方侵占，哇！
作者: wz70403 (路伦) 2025-08-12 20:41:00
奇文共赏
作者:
wtfconk (mean)
2025-08-12 20:41:00对方比较怕吧,最近一堆莫名其妙变警示户锁帐号的,怪谁
作者:
HAPPYDOLL (happydoll)
2025-08-12 20:46:00怎么会有这种人啊完全没意识到是自己的问题，开眼界了
作者:
rufous (ä¸é¡˜å¹³å‡¡)
2025-08-12 20:48:00你该笑了，至少有人理你，我转帐到自己被冻帐户，都临柜了，台银还是不给解，金管会也不理
作者:
add168 (add168)
2025-08-12 20:58:00告侵占当然是不起诉啊 中信也有发函告知公司户的回复需写切结来这边跟板友抬杠 让人家看你表演而已 又不是版友钱卡著
作者:
mx5021 (吸血鬼模式启动)
2025-08-12 21:32:00喝 奇文 加油上法院认证一下
作者:
s91156 (CCU)
2025-08-12 22:45:00没，就是你的问题，你就继续自我感觉良好然后什么事情都没办法解决，加油
作者:
iele (就是那道彩虹)
2025-08-12 22:47:00我不认识原po，但对方的要求并不合理
公文看起来是对方“公司”流程需求 不知道是哪间公司你误转入的是公司户？
作者:
iele (就是那道彩虹)
2025-08-12 22:52:00就算对方是公司户，没有理由要求转错帐的人提供详细个资吧
那就再跟金管会申诉一次 看对方公司的流程合不合法律有没有隐私权问题了
作者:
iele (就是那道彩虹)
2025-08-12 22:56:00去警局报案算了
作者:
ivanami (阿香)
2025-08-12 23:02:00被转错帐的真衰！
Kaza不懂不要乱建议，金管会是管金融机构的，对方公司干金管会何事 = =? 不要什么屁事都金管会好吗
作者:
add168 (add168)
2025-08-12 23:21:00这案件金管会就没有强制力 他只能转给银行请银行协助处理你可以不同意对方的要求 想拿回钱请到法院提告
作者: CMeru 2025-08-12 23:27:00
就是有这种人才害金融服务业超头痛
作者:
CREA (黒髪ロング最高！)
2025-08-12 23:29:00闭门家中坐 祸从天上来
一般人就是不懂才要再申诉一次 请金管会跟银行建议要去哪里再申诉啊～又不是所有人都知道权责划分到哪里
这就对方的要求 你不同意只能提告 在那吵没用跟金管会申诉1000次也没用 银行没权利强制要求对方
作者:
AlphaMC (偶尔出声)
2025-08-12 23:39:00不想给就想出一个证明自己清白只是手滑失误的做法啊，还是直接告对方侵占逼对方还钱？跟挖洞给人跳没两样耶
作者:
Jacky0806 (A ZA A ZA FIGHTING)
2025-08-12 23:49:00公司户转帐当然须要知道这笔钱是要转给谁(或公司) 公司要有记录说明这笔钱流向 应该都是要照程序走 给存摺封面合理 身份证应可以不用给
作者:
fastfu (1983å¹´å°å··12月晴朗)
2025-08-12 23:55:00就要帮你处理了你还在那边吵什么吵 到底想要银行怎样
作者:
Jacky0806 (A ZA A ZA FIGHTING)
2025-08-13 00:04:00公司户可以去警察局报警备案 说户头多了一笔钱 怀疑是公司户可以去警察局报警备案 说户头多了一笔钱 怀疑是诈骗集团钓鱼。。。 一来侵占无法成立 二来又可能让他成为警示帐户
给存摺只能证明这笔款项确实是这个帐户转出的，但身分证才有"人”才能确定是”谁”在操作这个帐户公司户才能有记录这笔款项是转出(退回)给谁。你觉得你是良民没问题哪需要给这么多个资但别人又不认识你哪知道你是好人坏人？公司户又更麻烦了
作者:
coolisaac (若是不曾走过怎么懂)
2025-08-13 02:40:00自己转的怎么会是侵占？
作者: samnpc 2025-08-13 07:07:00
去法院提告民事的不当得利，但你个资也是会全都揭露，自己做错事，银行也只是协助而已
作者:
sony1733 (我的旅程就此展开)
2025-08-13 11:03:00奇闻共赏
支持原PO去提告唷~记得再回来分享后续 ^_^给楼楼上，那些东西不是给银行承办人，确实是对方要的
作者:
ivanami (阿香)
2025-08-13 14:06:00“代转给本行客户处理窗口”是给银行承办人员没错
不是银行承办人，是对方公司承办人。客户=公司户(非自然人)，客户承办人可能是公司会计之类的负责操作经手公司帐户的承办人。公文只有本行客服是银行人员，只负责转达通知对方公司户需要处理退款所需的文件和程序而已，帮忙转交资料给客户完成流程。
作者:
tandzh (交集質感與時尚)
2025-08-13 14:19:00"本行"的客户处理窗口 VS"本行客户"的处理窗口 你先问清楚现在给就是一个月后拿到钱 不给就是一个月叠加才会拿到囉很可能到法院你还会被骂浪费资源 然后还是要给身分证等返
那就看给出去的东西能不能隐码吧，如果对方只是要确认正常人
作者:
barkids (solar)
2025-08-13 15:11:00有人不懂装懂在那诡辩乱教什么
作者: Alphaz (@@) 2025-08-13 18:18:00
我也觉得是因为报税问题才要这些个资佐证是给自然人
作者:
IanLi (IanLi)
2025-08-13 21:30:00要签切结没人个资可以识别是签好玩的喔，推文乱教还要银行自己处理您自己搞的错帐，真搞笑不然难道给个帐号就任何人可以主张转错退款吗
作者:
Yuiui (Yui)
2025-08-14 08:36:00精彩
作者:
zaonoort (啾咪>.O)
2025-08-14 11:48:00小草吗
作者:
leito (leito)
2025-08-14 19:39:00中信做法合理啊 保障被转错帐的人安全 有问题的是你自己吧
作者:
mshali (蓝宝)
2025-08-15 07:13:00银行已经跟你说取回的sop，你不相信上来问又有什么用？难道银行会照你的想法去修改他们的标准？
说实在的这个要对方再转回给你才行，不过对方也很机车难道自己该收到什么钱都不知道?不是你的钱就是还回去怕被当示警帐户?反正你自己如果遇到有人转错钱给你那你会怎么做?
重点是对方公司户不是自然人，帐户金流不是像个人户你自己想转就转想领就领的，公司户要动用款项有一定的流程规范，对方也告知你需要的文件了，你不配合觉得不合理那就提民事请求返还吧如果觉得走法律流程有比配合对方公司对你比较好的话自行选择囉毕竟钱也是你自己转过去的，需要你自己去举证为什么对方该把他帐户里的资产转移给你对方一点都不机车吧平白无故多了一件麻烦事
作者:
jakkx (风蓝)
2025-08-16 10:20:00快去告记得回报。我等著看怎么样把一件转帐搞成比天高的麻烦事
其实写诉状，标题以不法得利，就可以要回来，法用费用约1000元，我有用过，网上也有范例可参考，也可跟我询问
作者:
ssarc (ftb)
2025-08-16 21:53:00我怀疑你是不是诈骗集团故意汇钱让对方变成警示帐户
作者:
EdmundLi (君宰寰宇造天机!)
2025-08-17 01:25:00奇文共赏
作者: iambackhaha (嘻嘻) 2025-08-17 14:35:00
这种人造成大家困扰
作者:
lolicum (压力大 想想萝莉就舒压了)
2025-08-20 12:25:00巨婴哭闹 哈哈你干嘛转错自己错了就乖乖配合不然你去警局告对方啊你敢吗