※ 引述《TZUYIC (Celine-Flying On My Own)》之铭言：
: 现在从自己的X帐号做约定转帐转入钱钱到自己的Y帐号，然后再从Y帐号转帐到自己的Z
: 帐号也可能有事，就算三个帐号彼此都有约定也会跳出报表加强关心，一般会跳出报表
的
: 是Y帐户，钱转进来又转出去的帐户，如果你说这些帐号我都有约定，也约定很久了，
: 也会有事？
: 现在我听到银行最新的质疑问题是：
: 我怎么知道你转到Y帐号后，是不是又转给其他人？
: 所以他连你转到Z帐号之后是怎么用那些钱，都要问，钱已经到其他银行了，他还是要
问
: 你再之后再之后再之后，你是怎么处理这些钱（甚至不到10000元，他还是要问你后来
后
: 来后来你怎么用这些钱）。
: 就算都是自己的、同ID的约定帐号，他还是会质疑你转给自己后，那些钱再之后又被怎
么
: 处理了，请你解释一下！
: 这是伟大的金管会要求分行关心的吧？有点没完没了！
: 大家近期如果有资金转移的行为，可以先想好接招方式～～
我帮你补充
先前这篇就是遇到这样的问题
https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1748691243.A.320.html
假设有三个银行户头
X帐号:阿美银行(高利活存)(纯网银)
Y帐号:阿明银行
Z帐号:阿明期货、阿明证券、阿明证券分户帐(有可能是阿明银行的虚拟帐号)
钱一般都会放在X帐号
今天要操作股票期货，是不是一定要将钱从X帐号转到Z帐号，做出交割动作。
这时候，Y帐号一定会成为中转站，你或许会说你直接将X转Z就好了，问题是X有些纯网银
的无法设定也不接受Z银行这种虚拟帐号，换句话说无法从X直接转Z，所以非得要有个中
转站。这时候大多数人会选择相关证券期货的户头，也就是Y帐号，做为中转。
而Z帐号出金(卖股或平仓所得的资金)，九成大多会再回到Y(同家金控银行)，这时Y资金
要回到高利活存，势必得再转一次从Y到X。
所以这种自己帐户互转的情况会很常见。
银行常提到你为何要"秒转"，就是钱转进去马上再转出来。干，我股票要交割、期货要断
头补钱了，X转到Y再转到Z不秒转，钱不够违约，你是要帮我负担民事刑事责任吗?就是要
用钱才要转啊，你以为我吃饱太闲？
好了，即便说明的很清楚，黑纸白字资金流向也很清楚，银行也会说不管啦，反正我就是
要给你限额(约定也要限额)、不管啦就是这样，你得听我的，银行就是要硬干。

银行回你不管,你就回他会往上向金管会申诉,通常就放行了银行很怕存户去金管会申诉, 大概是kpi有在看这一块纪录.

这篇文中肯！我几乎九成以上的转帐就是这种情况

这篇的用途情境超级常见，现在连这种合理转帐都要担心被质问挺无言

土银数位我这样弄，行员跟我说绝对不能，再继续下去就请我销户

土银转1块，通知要现场报到 。彰银atm存现金再内转集中转走，会被电疗关心是不是本人 。邮局什么事都没做直接止付 XD

看来以后眼睛要放亮点 不能转错自己的帐户了避免多余操作

因噎废食现代版

ATM存现金再转走 凯基也会打电话关心 还会问用途==

我建议都用网银转出 然后X备注可以填 转存数位优存转存高利活存 先转存到Y 接着Y转出到Z再填备注 交割预备金印象中他们会针对数位帐户 特别关注资金转入转出的流向

国泰约定帐号每次都要问说我转到这些帐号要干嘛，啊我都打备注了他们也不会认真看啊。

报表似乎不会显示备注，我猜行员第一时间看不到备注讯息。

看上面推文趋势，台新点打台快要不行了？

报表不会有备注，但在交易系统还是可于调得到我自已是会写备注，股号跟成交价基本上只要当日转入又转出，且低于一定金额(各家设定不一)，隔日报表就会出来。

那如果是当日转200万进再转200万出的话呢...不是小额的话...

对.而且明明Y银行进Z都是约定帐号,从Y进来的款项也都查得到是券商汇入,但银行就是不管,做交易的帐户,约定跟你降到10万根本就只差没叫你销户更正第一行"从Z进来的款项也都查得到"

我曾单日多笔共一百多万进一笔一百多万出 就被国泰锁帐所以小额不行 大额不行 太频繁不行 不频繁不行这是致敬当年的 快不打 慢不打 左不打 怪不打

就是不敢做到直接销户余额归0才会打给你柔性劝说销户吧？！XD

200万进200万出会有事喔，然后你分批进分批出也会有事，你临柜也会问东问西

那不是很好笑吗 开约定200万就是要方便，然后会有事喔？那开给你入坑吗？XD

财金资讯是养老单位吗 都不搞个同证号免约定无限额系统顺便整合券商分户帐/期货入金..临柜约定人数减9成都可能也减少银行一堆G点 本人帐户转来转去关银行屁事又没跨国

财金本来就有给验证他行帐户是否为本人的方法了，银行自己就可以实作，但也是要看符不符合法规以及安全

一堆银行都有内鬼自己都一堆安全问题了

上次我期货帐户就是这样被怀疑是诈骗,线上操作就被锁住要补保证金才发现, 然后就被断头了......

被断头……惨惨惨

（小道消息）台新有意6/30不续办打台活动

楼上这小道消息是雪上加霜！！

这样也好 就不用继续罚站了 XD不续办也应该会让同业松一口气？ :P

那废牡蛎还办不办呢？

目前以此为生的庞大集团已经开始发起疯狂打电话向客服“请愿”继续举办的活动了我自己是已经收山了 静观其变XD

台新那种浪费人生的活动早该取消了浪费社会资源

不要把钱放纯网银，直接放同一家银行就没事了如果没一堆人被诈骗之后在那边怪东怪西 谁想管

台新德政，看过好几个在台新提款机打台霸占半小时以上的，完全不会回头看看后面有没有人，真的叹为观止真的想推椅子给他（她）坐

台新以前就有缩到2点过，就再缩一次爱玩的去玩

很常这样转来转去 后来求转帐免手续+高利活存 最后就改用将来银行了

蛤? 什么轨? 故意扰乱百姓买股票吗??