楼主:
kimwu 2025-02-25 22:48:50标题：警示户太多的银行 最快今年5月将现形
来源网址: https://udn.com/news/story/7239/8571188
日期：2025-02-25
内文：
警示户太多的银行要注意了。金管会银行局副局长侯立洋今日指出，倘若银行警示户占全
体银行的比重，高于其存款占比，以及警示户月增幅大于国银平均月增幅，若同时符合该
2个指标，那么银行局在该业者持续4个月未改善之下，就会公布名单，因此从今年1月起
推算，最快今年5月，就会公布警示户管理改善不力的银行名单。
此外，据了解，对于大额定存减约，以及存汇款通知第三人，金管会也明确表示，不会强
制，但是金管会将对积极进行的银行提出奖励措施。
至于公布的方式，由于银行业者对评估指标没有反对意见，但对于是否公布在金管会官方
网站上则有许多讨论，以免被诈团利用或影响信用评估，银行局会再评估之后实施，因此
即使要公布，可能会公布在只有金融业和金管会看得到的网站。
银行局今日召全体国银开会，除了布达警示户管理的新指标，也提出三大方案要银行业者
办理。对新指标，侯立洋指出，就存款帐户控管，将设定二个评估指标，会看当月的警示
帐户所占比率，来除以存款帐户所占比率，第二个则是其警示帐户新增户数的月增率，倘
若比同业的警示帐户平均月增率来得高，也会列为观察指标，同时符合这二个指标，就会
列入观察名单。若连续二个月列入观察名单，就会要求二周内提出改善计画。
而若仍然持续连续二个月都高于平均值，就会在金管会网站上公告名单，会自今年起逐月
来观察，因此依照金管会推动的时程来看，最快就会在5月公布持续四个月都未改善的名
单。
侯立洋指出，之所以要让银行的警示帐户占银行体系总警示帐户比重，和其存款占银行体
系总存款量的对比列入观察指标，是认为存款量大的银行，本来警示帐户就会偏高，但倘
若警示帐户的占比相较于其存款占比高得多，这就代表警示帐户在管理上的确有待加油。
至于外界建议的防诈措施，包括提升ATM设备来作到未露出全脸就不能提款转帐，侯立洋
转述与会业者意见指出，业者认为这个需要经费再提升人脸辨识相关设备；另外对是否定
存解约或款项汇出时能通知第三人？这点银行局也请业者再评估，但由于客户不见得都会
同意，因此侯立洋也指出，虽然已有不少的银行，甚至客户都有意愿来配合，但银行不会
强制客户一定要配合。
再者，对疑涉诈欺帐户提出更多控管措施，金管会则鼓励银行依照客户属性，提出个别的
防诈措施，例如，先圈存，冻结，尽快向检警调通报。
作者:
hank65101 (DOUBLE DING)
2025-02-25 22:52:00最近的新闻怎么都诈骗相关
作者: Alphaz (@@) 2025-02-25 22:56:00
先猜中国信托勇夺第一
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2025-02-25 23:11:00开户愈来愈难开了，已经开的不要轻易销户。
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2025-02-25 23:21:00"警示户管理改善不力的银行" 一般民众耗子尾汁
未看先猜中信...每次去中信就看到一堆8+9要开户...
作者:
alasxyz (My Story,Your Song)
2025-02-26 08:04:00难怪之前去中信设约转问一堆还说要借看网银做确认
作者:
w71023 (Antares)
2025-02-26 18:04:00这个弄下去 户真的越来越难开 ...不开户就不会有警示户 成绩单满分 呵呵
作者:
dakook (猫奴)
2025-02-26 18:29:00不开户就不会有问题啊，别到时候又来客诉单说没限制地缘
作者:
vaudi600 (vaudi600)
2025-02-26 20:44:00大家都别想开户囉
作者:
JosephChen (╭(〞▽〝)╭(〞▽〝)╯)
2025-02-27 15:04:00管制越来越严 被诈骗金额越来越高 表示这管制...
作者:
blackyw (函杀摄影)
2025-03-04 10:22:00邦邦出来面对
作者:
tmc94 (T-MAC)
2025-03-05 15:15:00中信之前遇过 看起来就是被当人头 警察上前关切