居住在+8时间偏左边的人玩帐户有时候是很过分地,
而且他们完全没自觉这样做是有问题的,然后上美卡论坛喷美帝阴谋,
不过美卡论坛有很多是在美国生活的人,也算是有点常识,会把它们喷回去,
玩银行帐户的部分,问题主要两个:
1. 境外大额汇款
2. restructuring,之前这个板有篇HSBC被关户的就是这种,
我不是说那个人那样做就有问题的restructuring,我是说他那样做就是会触发风控
我举几个我看过的例子,
1. 被Charles Schwab (CS)杀全家,证券户跟支票帐户全部被关掉
那个人自述: 我只是拿他家checking当港口转钱,但数目也就一个月2-3万(镁)而已
=> 一个月2-3万还而已,要确欸
在美国一个月要2-3万流动是商业支出比较有可能,那你去开biz account好吗 = =
=> 这是典型的被系统认为是restructuring: 一笔资金进来,马上多笔转出。
偶尔一两次还好,每个月都要这样做的话......额...
=> 这边有个例外,如果那笔资金转入是"直接"的W2薪资,那就不会有太多问题。
2. 境外一次性国际汇款(好像约1万5而已),然后马上拆成5组3000元分别转到五个帐户
据他自述: 他转到五个帐户只是为了避免那些帐号被收帐管费
=> 骗肖欸,不关你帐户关谁的?
3. 被HSBC杀全家(非本板那个例子),一样,一拆多,拆完后每笔都在8500左右
接下来说一个比较特别的例子(信用卡+投资帐户): 得罪银行不给银行赚钱,关你帐户
Amex有一张CS信用卡,Amex点数可以兑换成1.25(现在只有1.1)等值现金进投资帐户
转进去后马上提款。
=> 多出来的25%或者10%,有一部分是CS出的,转完后、多拿了钱就想马上跑
=> 得罪了方丈还想跑? CS直接关帐户
其他信用卡的部分我懒得说了,这边的人通常不会遇到这些问题。
我在美卡论坛逛了5年有了,我只能说,那边很多人真的玩得很过分 XD
被关户后才在叫屈批评美帝主义。
※ 引述《MYYU (Miles)》之铭言:
: ※ 引述《yuhsin1997 (4042715501997)》之铭言:
: : 刷了板上所有在台湾开美国汇丰的文章,都没找到这个提问TT
: : 今年是不是新增了这一个问题 “What is your rationale for opening an account in
: : the U.S.?”
: : https://i.imgur.com/NA4m9hm.jpeg
: : 已有台湾HSBC Premier ,目前都打算待在台湾,想要美国汇丰的帐户可以和美国券商联
: : 动。但这一题选项里都没有合适的,我看Buying property in the U.S. 还勉强可以,毕
: : 竟以后会不会买不知道(?
: : https://i.imgur.com/16e3roS.jpeg
: : 但里面等于说需要提供购买的证明QQ
: : 请问各位怎么解,附上美国券商的对帐单可以吗
: : 预先感谢各位大大,祝各位投资顺利愉快><
: Y大您好,先跟您说明我并没有开户,只是帮您测试开户选项
: 参考BNYMellon大大在板上发表的HSBC US开户文章内的开户网址
: #1YHEQIN7 (Bank_Service)
: 选择US外无Premier出现的选项是
: https://meee.com.tw/85c9pxK
: US外有Premier的选项则是
: https://meee.com.tw/Qi7n6pm
: 如果您有台湾 HSBC Premier 应该有
: I would like to save/invest in the U.S.
: 这个选项可选才对
: 后续实测有顺利到拍摄护照与本人大头照的部分
: 以上资讯供您参考