Ref. https://money.udn.com/money/story/5613/7108444
哪家银行帐户是诈团最爱？金管会下“喝咖啡、揭露、金检”三道律令
2023/04/19 14:24:38
经济日报 记者廖珮君／台北即时报导
https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/2/21285372.jpg
金管会。（本报系数据库）
https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/realtime/21285333.jpg
立委钟佳滨爆料，网络社群上点名中信银、一银和北富银的银行帐户“价格高且优先”
是诈团最爱，要求金管会彻查。廖珮君摄
https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/realtime/21285334.jpg
立委钟佳滨爆料，网络社群上点名中信银、一银和北富银的银行帐户“价格高且优先”
是诈团最爱，要求金管会彻查。廖珮君摄
立委钟佳滨爆料，网络社群上点名中信银、一银和北富银的银行帐户“价格高且优先”是
诈团最爱，要求金管会彻查。财委会临时提案通过，金管会需在9月底前公布2022年各银
行投资诈欺的人头户占比、7月中前完成对人头户前十大银行金检，并在9月底前向财委会
提出书面报告。
钟佳滨说，为何诈骗集团对中信、一银和北富银的人头帐户最感兴趣，而不是邮局、农会
和玉山？
金管会主委黄天牧说，可能是这几家银行服务便利、方便性较高，市占率也较高，让不法
之徒容易利用这些帐户做人头户，他强调，已经要求中信银做改善。
银行局长庄琇媛说，中信银警示帐户最多，有三大主因，一、ATM多，二、数位化程度高
，三、分行据点也较多。
她说，中信银过去为了提供客户便利，提高临柜转帐金额，今年已要求中信银提改善计画
，例如临柜提高转帐额、需要加强审核，预防新增人头户；另外，银行局也找了几家警示
帐户较多的银行“喝咖啡”。
钟佳滨也要求检查局需做金检，检查局长张子浩说，将对警示帐户前十大银行做“防诈风
控机制检视”的专案金检，预计7月中完成，并在9月底前提出报告。