永丰金导入AI科技 建置法遵智能平台 金融业第一家
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https://udn.com/news/story/7239/5814567?fbclid=IwAR3NOWl1pYAniZRjxzSlKqJu8y2mFvKlZMBvS-Ws16MEHa6AozhEpl8I-bg
内文
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金融业为高度监理之行业，法令不计其数且异动频繁，常需投入大量人力及资源进行监控
及调整，但仍不免有所疏漏。为解决这个问题，永丰金控与专业公司合作，创业界之先导
入新兴科技及技术，建置法遵智能平台，包括法规智能分析系统、法遵风险评估系统及法
遵管理仪表板。
永丰金控表示，透过赋能与创新科技将繁复的法令遵循作业智能化及自动化，除可自动蒐
集包括金管会、证券暨期货法令查询系统等20余个资料源的法令、函释及裁罚资料，且每
日进行更新，更导入AI智能及rule-base算法交叉比对技术，将数千部外部监管规范与
公司内千余部内规，建立高密度的“条对条”的关联比对，监管规范如有异动，系统就会
通知进行内规检视，达到自动、即时及精准监控的效果。
法遵智能平台也建置法令遵循风险评估(CRA)系统，永丰金控指出，永丰金旗下银行及证
券子公司以智能化方式执行法令遵循风险评估作业，由系统设定风险主题、剩余风险矩阵
、等级量化分数的风险参数，并计算单位及全行固有风险、管控措施及剩余风险之分数，
且透过系统审核、更新及储存设定轨迹，以达效率化管理。各单位于系统填覆问卷、管控
签核流程，留存风险评估作业。系统产出各部门改善计画并追踪各部门改善进度，以强化
管控作业。
法遵管理仪表板以文字探勘技术，计算关键字于监管规范中出现的频率，透过文字云视觉
化的方式，观察于指定范围中较为显著的字词，以了解法规异动趋势，并对主管机关裁罚
案件进行智能分析，察知主管机关的监理重点，发掘更深一层的法遵风险变化，以便采取
有效的管理措施。
心得
台湾银行或券商好像很少将法遵和法务分开
但实际上这两者是完全不同的业务
法遵是风险的第二道管控者，能够理解风险藏在那里，有整合跨部门防堵风险的能力。
而法务则是和客户间契约、合约的把关者
(以上资料参考: https://news.tvbs.com.tw/politics/671121)
永丰这次领先建置法遵智能平台 是对客户的负责?
也是何寿川退位转换成专业经理人制的成效吧