女友前阵子办了很夯的大户,最近收到一份美美的广告(讲智能理财的),封面大大的写着
年底前免帐管费,引起了她的兴趣,要我研究看看(本宅有一些投资经验),以下是试用后
心得分享:
https://imgur.com/cJ0FgaB
先讲结论:我是奈米户投得不多,后续如果大家有兴趣,可以持续更新绩效表现,以及
其它功能的效果(ex.资产再平衡)
试算体验
1.先输入性别、年龄、月收入三个问题,
2.选择一项目标(退休、旅游、教育、购屋、自订)
3.输入预定投资年期与目标金额:重点步骤,输入后下方就会自动跑出系统建议的投入
方式,满多种可以选择的。
https://imgur.com/9B8AkjX
4.结果会得到一个期初的资产配置圆饼图,一个投资模拟线图(几乎大家都有这种呈现
方式)
https://imgur.com/I8EWKbI
https://imgur.com/UuSB8ca
5.历史模拟:这个功能虽然不是创新,但还没看过从1929年就开始模拟,旁边也列举
了期间经历的9个严重的经济事件,感觉很有信心让大家来测试。
https://imgur.com/Vj5Zbu6
投资标的
投资美国的ETF,其中两档(VTI、VEA),美国著名的Vanguard公司发行的,是以低费用率
著称的标的;剩下三档是投资美国短中长期公债ETF,官网说目的是为了分散风险。
https://imgur.com/05eaG0a
今年底前免费
必须承认,现阶段免费是重要诱因之一,有点像试用期的感觉,喜欢就持有,不喜欢就无
痛赎回(亏钱除外啦),但不论如何,能够方便快速的买到美国低费用率的ETF,还能以定
期定额的方式投资,对于想投资ETF、买了就没空理、或者跟我一样奈米户的朋友,感觉
是可以考虑的方式。
https://imgur.com/o7R1Kew
先跟大家分享到这边,有空再详细说明目前了解到的内部功能