罕见！行员涉挪用客户资金 金管会一口气重罚七家银行
2019-07-30 18:23经济日报 记者邱金兰╱即时报导
金管会今（30）日宣布，华南银行等七家银行行员涉挪用客户款项，或与客户间有异常资
金往来，决定予以重罚，最重的罚1,000万元，并暂停金钱信托业务一到三个月。
金管会表示，华银、联邦、台新、汇丰（台湾）、新光、中信及国泰世华银行等七家银行
，因接获客户向银行反映、或金检后经银行自行查核、或离职行员检举，发现理财专员或
行员涉挪用客户款项或与客户间有异常资金往来情事。
裁处内容如下，第一，华银，新生分行前襄理张员（曾任职于万华、南势角及新生分行）
自94年9月起近13年6个月间，涉挪用客户款项及与客户间有异常资金往来，受影响客户数
24 户，所涉金额近2亿元。
依银行法处1,000万元罚锾，予纠正，并自处分生效日起，停止万华分行受理新客户办理
金钱信托业务三个月，南势角及新生分行受理新客户办理金钱信托业务一个月，经金管会
认可改善情形后始得重新办理，并命令该行解除涉案张员职务。
第二，联邦银行，该行员林分行前行员董员自105年11月起约1年7个月间，涉挪用其客户
向该行申贷款项，受影响客户数20户，所涉金额约1,462万元。
依法处1,000万元罚锾，并予纠正，及命令该行解除涉案董员、廖员职务。
第三，台新银行，新庄分行前理财专员杨员自96年12月起近10年11个月间，涉挪用客户款
项及与客户间有异常资金往来，受影响客户数七户，所涉金额约8,100余万元。
依法处800万元罚锾，并纠正，及自处分生效日起，停止该行新庄分行受理新客户办理金
钱信托业务三个月，经金管会认可改善情形后始得重新办理，并命令该行解除涉案杨员职
务。
第四，汇丰（台湾）银行，天母分行前理财专员蔡员自99年5月起约9年间，涉挪用客户款
项，受影响客户数18户，银行垫付损失金额约6,600余万元。
依法处800万元罚锾，予以纠正，及命令该行解除涉案蔡员职务。
第五，中信银，黎明分行前理财专员程员自106年3月起约1年间，涉挪用客户款项及与客
户间有异常资金往来，受影响客户数15户，所涉金额约800余万元。
依法处400万元罚锾，并予纠正，及命令该行解除涉案程员职务。
第六，新光银行，斗六分行前行员张员自104年12月起约3年间，涉与客户间有异常资金往
来，受影响客户数二户，所涉金额约1,200余万元。
依法处300万元罚锾，并予纠正，及命令该行解除涉案张员职务。
第七，国泰世华银行，南高雄分行前理财专员李员自106年8月起约10个月间，涉挪用客户
款项，受影响客户数4户，所涉金额约100余万元。
依法处200万元罚锾，应予纠正，及命令该行解除涉案李员职务。
金管会表示，华银、联邦及台新等三家银行行员，违规行为期间长达10年以上，金管会将
责成这三家银行检讨违规行为所涉业务的总行高阶督导主管及分行经理人责任，并视案关
银行责任检讨情形，列为认可缺失改善的审酌依据。
金管会表示，因这些案件是在6月14日银行公会新规范之前发生的，所以先请他们自行检
讨相关主管及分行责任，以后金管会就会直接究责了。
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