楼主:
AutumnLi (.........)
2018-05-28 17:12:00因为我们是现在很流行的新创设定, 就是海外母公司百分百持股台湾子公司,
今天在玉山加办美金帐户也是我第二次去了, 所有台湾文件我都带好,
结果他居然跟我要美国母公司股东名册,
请问这是政府规定还是只有玉山这么龟毛? 我已经准备要转到其他银行了...
从两年前开公司户起用玉山每次都是一肚子气...
作者: cyc31 2018-05-28 17:47:00
不然银行要怎么找到最终受益人
洗防模范生你敢嘴？现在草木皆兵资料宁可多不可少囉~
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2018-05-28 18:10:00爬文，前面有新闻提到，洗钱防制新规定
牵涉实质受益人。做外资审查的时候投审会没有跟你要就已经很好了。
楼主:
AutumnLi (.........)
2018-05-28 18:25:00在设立子公司时投审会该要的资料都拿了啊
楼主:
AutumnLi (.........)
2018-05-28 18:26:00然后再玉山设台币帐号时也把投审会资料都给了加开一个外币帐号却说等同申请新帐号如果钱只进不出还需要这样吗?已经是投审会审核过允许设立的公司 为什么还要另外给?投审会要的我就认了 但是所有银行都这样吗? 想换一家..
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2018-05-28 20:01:00你没搞懂，投审会是管外资，不管台湾人金管会的洗钱防制是管有无台湾人假冒外资银行要股东资讯，你又推拖闪，他当然怀疑股东里有台湾人
作者:
st06666 (肚子又饿了)
2018-05-28 20:05:00先跟你讲结论 每一家银行都要，另外投审会给过资料跟你银行开户所需检附资料没有半点关系 该给就是要给
两年前还没开始查实际受益人，不然筹备处转公司就跟你拿了。就算你当初有提供，办理新业务往来还是要再拿一次不管去哪间银行都要提供，除非找信合社看看吧，另外再给你打个预防针，如果母公司持股有25%以上是公司，那也请你准备好持股公司的股东名册，也有可能要拿最终受益人的证件
楼主:
AutumnLi (.........)
2018-05-28 21:21:00股东里有台湾人有什么问题?在美台湾人不能投资国内公司?公司设在美国 成员都是台湾人或在美台湾人会有问题吗?我只是觉得这些流程很糟糕导致赌烂不想给我们筹备处转公司就是两年前左右 记得是有给真的无法理解已提供过的东西还要再给 浪费资源 不smart
没有人说在美台湾人不能投资阿，但这些人若是PEP或是高风险人物？又如果这些人有美国籍？你有权利不想给，银行也没有义务一定要帮你开户，在现行的法令下就是要这些东西，再怎么吵也是白搭
作者:
stilasui (小天使?!)
2018-05-28 21:50:00当然要 之后要年检也是要提供
作者: firelin (小林) 2018-05-28 22:00:00
洗钱防制法，妳可以去挑战法务部，但不要为难银行银行不是吃饱太闲，员工作这些事吃力不讨好
作者:
DRnebula (银河食尸鬼)
2018-05-28 22:07:00不想给就换间囉 看能不能换到不用给的XD
楼主:
AutumnLi (.........)
2018-05-28 22:22:00不过自然人要开外币帐户就超容易 这落差也太大总之谢谢回复的人
作者:
prussian (prussian)
2018-05-28 22:24:00有台湾人不是问题，制造资讯断点装外国人不缴税才是问题
作者:
jasica (说太多跟说太少一样伤人)
2018-05-28 22:36:00你去谷歌防治洗钱法问答集民众篇的第2题.第8题.第10题.第12～14题都可以得到非常详尽的解答,然后核准公司设立跟银行核准公司可以在银行开户是不同的两件事吧?再者,你会希望银行跟投审会要什么资料,投审会就无条件提供吗?这时候个资又变得不重要了吗?
楼主:
AutumnLi (.........)
2018-05-28 23:23:00问题是公司已经设立台币帐户了 加开外币帐户整个重来?!银行已经跟我要过同样的资料一次 为什么就不能参考前次?
作者:
st06666 (肚子又饿了)
2018-05-28 23:32:00因为公司的基本资料有可能会改变啊 新增往来业务或开户就是银行要重新辨别客户的时点，就算是个人也是一样 不会因为以前开过户加开外币户就不用征提证件
已经有台币帐户并不等于你可以用之前的资料开外币户 对银行来说为了洗钱防制还是有机会要求你提供资料的（就算你之前有给也一样）
楼主:
AutumnLi (.........)
2018-05-28 23:35:00在这里讲其实没有用 但是谁知道提供的是不是最新的?总之这些都太形式化也根本防堵不了 只是干扰一般人
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2018-05-29 00:16:00well~~你知道美国欧洲也是搞这套的吗?让你不顺心就动怒..那你去别家..我也替高山行员开心你说你们公司是跨国公司..但是没有请律师会计师处理这些很难相信你们会是有内规而且守法的公司一般跨国投资第一步就是找当地律师会计师协助筹设你们公司现在要做的是去找律师会计师来处理这些而不是去银行跟行员吵架
作者:
stilasui (小天使?!)
2018-05-29 00:29:00现在能开OBU帐户都很困难了，原po要珍惜。
我们公司也是美商起初薪水领外币，找遍了各大银行没有银行愿意承办，建议多问几家囉
作者:
gottsuan (ごっつぁんです)
2018-05-29 13:42:00你挥这些都会让人觉得你没有遵法的想法
提供的文件是否最新或正确，是你公司自己责任，要在文件上盖章以示负责。这一点都不形式化，请尊重银行风险和法遵控管。
楼主:
AutumnLi (.........)
2018-05-29 16:53:00质疑别人不守法的说法都来了 比起美国流程台湾确实很糟美国的counter part很少需要跑银行文件都可以电子化质疑一下台湾流程不够smart为什么一堆人这么defensive?然后不是所有公司都是大公司有人服务全包 小企业活该吗
作者:
Shauter ( )
2018-05-29 17:36:00X能卡使用者现在都跑到PTT崩溃? 可以去报废公设酸喔可能还会有记者访问你喔 ^___^
作者:
IanLi (IanLi)
2018-05-29 18:30:00要玩新创却连基本法规都不研究??以前台湾银行真的太随便，现在补破网还要被客人刁难，帮QQ
作者:
DRnebula (银河食尸鬼)
2018-05-29 19:22:00哇～so smart
作者:
prussian (prussian)
2018-05-29 19:25:00一堆人跟你讲现况，还一直跳针说为什么不能照我想要的作到底是谁 defensive...
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2018-05-29 20:07:00态度不好..现在语言也不好开始中英夹杂老爱扯美国..以为没人在美国的现状吗?美国防洗钱防的很严..一堆小银行根本不设swift防国际客大银行也很讨厌这种中小型的"跨国企业"..成本特别高大额汇款要通报IRS/FED甚至Homeland Security动不动就冻结帐户..要解锁不跑分行要花更多时间打电话如果要身分识别但附近又没有分行的时候..就知道会哭了别老是提美国..只会让人觉得没见识..何况态度这么差
作者:
Shauter ( )
2018-05-29 20:58:00而且老美事实上是普遍保守的 会这样以为老外开放进步感觉也是不知道哪个小圈圈同温层der
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2018-05-29 21:12:00老美不只保守，而且很官僚，不论公家私企都一样很多私人企业官僚的程度，跟台湾20年前的公家有得拼只是媒体都选择性报导，台湾人才会有美丽的误解
作者:
lolicum (压力大 想想萝莉就舒压了)
2018-05-30 01:41:00在那边参杂一些english不会让你看起来很international啦开户要资料你就他妈的听话提供就对了敢情你以为行员很爱征提吗还在那边不smart咧我看了都笑死了你说每次征提的怎么保证是真的他妈的你印章盖在上面你提供假的到时候就你自己死啊没征提就是银行死 这都不懂？真是菜逼耶拜托你不要来兆丰开户感恩
老实讲 我就是在美国的银行上班，也待过欧系银行，在法规遵循上欧美只有比台湾的银行更严
作者:
Shauter ( )
2018-05-30 06:54:00这帐号大概就是从小胜利组 然后都是使唤人 在美国这种资本主义强人主义的地方 才会以为人家很松拔 XD事实人家只是看到你的钱好办事而已
作者:
prussian (prussian)
2018-05-30 12:22:00是不是忘记了兆丰防洗钱不力是被美国州和联邦政府各罚的现在米国没事突然要你补资料，不补就关帐户的事也有好吗不过原PO的OS大概是这样"我才不管你要更新资料防洗钱防诈骗防什么碗糕我不听我不听我不听好烦喔好烦喔好 烦 喔冷静了之后仔细问清楚该补什么再去补喔乖，日子还是要过
作者: yutakano (keep gooooing) 2018-05-30 22:05:00
你去看医生健保卡也只要带一次吗 哈哈
作者: chicoindk (Francisco) 2018-05-31 08:59:00
参杂english不会比较international 笑喷职场上最令人白眼的“英文好”
作者:
iele (就是那道彩虹)
2018-06-01 17:57:00你可以不提供，就不要开而已啊，又不会死
现在防洗钱是全球同步一起严，到哪里都一样以前在海外开的户现在也是年关一到就跟我要最新资料你要轻松点就哪一国设立的公司就在哪一国开户涉及跨国持股现在是全球都是这样的流程