2018-05-07
〔记者黄欣柏、吴佳蓉、林惠琴／台北报导〕为避免遭国际经济制裁，国内各部会正全力
准备今年十一月的亚太防制洗钱组织（ＡＰＧ）评鉴，行政院洗钱防制办公室上月底特别
邀请ＡＰＧ创办人等大咖来台帮忙“抓漏”，不料曾两度遭美国重罚、被视为评鉴重点对
象的兆丰银行，表现仍被认为“相对不佳”。
兆丰银则喊冤，称受测的四家银行题目都不一样，模拟评鉴后曾私下请教金管会官员，官
员认为兆丰虽非四家中表现最佳，但绝不是吊车尾。
洗防办是在上月二十五至二十七日举办私部门模拟评鉴，并请来ＡＰＧ创办人Rick McDon
nell等人担任“考官”，受测者包括证券、银行、行动支付、律师与会计师、银楼与不动
产等业者，模拟结果仅做为各单位参考，不对外公开。
与会人士透露，模拟评鉴中最让人惊艳的就属玉山银行，几乎已把洗钱防制“内化成ＤＮ
Ａ”；至于两度因防制洗钱缺失被美国重罚的兆丰银行，表现仍在银行业者中垫底。与会
人士评估，兆丰银如何尽快迎头赶上，将是此次评鉴的成败关键。此外，在政府公布的国
家风险评估报告中列名高风险的农、渔会，表现也不理想。与会人士指出，农、渔会的问
题出在自身风险评估与外界有落差，但ＡＰＧ评鉴重点向来在于“知不知道风险在哪”，
此部分也是隐忧。
本报向洗防办执行秘书、法务部检察司副司长余丽贞求证，余表示兆丰银与农、渔会的表
现确实“相对不佳”，但她强调这是比较下的结果，不必太悲观；她也坦言，兆丰银被抽
鉴的机率极高，“就算不是百分百也有九成五”，恐怕是避无可避。
兆丰银行总经理蔡永义澄清，兆丰四分之三题目都答得不错，惟因受测时间是四月二十六
日，行政院的“国家洗钱及资恐风险评估报告”是在五月二日发布，因此当时有关“国家
风险评估”（ＮＲＡ）议题，回答的比较模糊。
蔡永义表示，各家银行考题都不同，外部顾问也未明确打出成绩，不知何来兆丰表现最弱
的解读；后续会配合行政院评估报告，将“国家风险评估”纳入ＩＲＡ（风险评估）的方
向强化。
农委会农业金融局代理局长李聪勇则表示，已针对农、渔会设有洗钱防制的办法，并建置
专属洗钱防制系统，主管机关也会定期实地访查，确认落实作业指引。
https://goo.gl/924tqb
玉山的主管今天跟我聊天
说因为去年兆丰出包
所以现在他们开户都要仔细认识客户
光表格就要填写三十分钟
有时开个户就要三小时
妹妹及客户脸都很臭(>﹏<)