Re: [情报] 107/3/1起,ATM跨行存款至邮局将管控限额

楼主: prussian (prussian)   2018-02-28 05:27:42
※ 引述《TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)》之铭言:
: Ref. https://goo.gl/rWqQRB
: 自107年3月1日起,存款人于其他金融机构所设ATM以现金办理跨行存款至邮局储金帐户,
: 将管控存入之帐户每日存款限额。
呃.. 没这样用过。原本可以持A行卡在B行机存入C行本人帐户???
https://money.udn.com/money/story/5641/3002713
金融卡跨行存款 3月起每日限额3万元
为强化洗钱防制,银行公告3月1日起本人金融卡跨行存款交易将有每
天3万元限制;也就是用自己的金融卡,跨行存入本人在其他银行户
头或是自己同一家银行不同帐号户头,每天限额最多只能存3万元。
亚太防制洗钱组织(APG)下半年将派人来台实地评鉴,若评鉴结果
不佳,恐严重冲击我国贸易、商业、人民金融活动空间等,政府相关
单位视此项评鉴为必须通过的目标,财金相关单位和银行券商近期积
极宣导洗钱防制措施。
银行公会也在日前函文各家金融机构,针对金融卡存款进行新的业务
调整,自3月1日起,跨行存款应进行每日与每笔交易限额控管。
现行规定,金融卡持卡人在自动柜员机(ATM)跨行存款,没有每日
金额上限 ,例如A君可持有本人星展银行金融卡,至中国信托银行的
ATM,跨行存入自己其他银行帐户,因为都是自己的帐户,一天之内
要存多少就存多少。
3月1日起,A君持他的星展银行金融卡在中国信托ATM跨行存款,存入
该张金融卡帐号金额仍无上限,但存入自己在其他银行帐户,每天不
限交易笔数,但总金额只能是3万元;如果A君在星展银行有两个帐号
,用第一个帐号的金融卡存入第二个帐号,一天上限也是3万元。
银行表示,如果没有限制,一个人如果在17家银行各开一个户头,只
要在一家银行ATM用一张卡操作,每家银行跨行存入3万元,就有51万
元,超过银行交易超过50万元要申报的规定,金融卡跨行存款确实存
在洗钱的疑率。
作者: jefflin555 (196白白)   2018-02-28 06:01:00
王道银行表示:
作者: ljjsay (Don't waste time)   2018-02-28 07:16:00
来互相伤害啊!!
作者: chiouyr (屁屁)   2018-02-28 07:50:00
记得只要不是存插入卡片的帐号一天限额就是3万元...存入插入的卡片帐户一天也只能20万(中信和台新是这样)
作者: Debian (Debian)   2018-02-28 10:22:00
台新用台新ATM存入自己帐户似乎无限制?订正:自己帐户/该卡帐户
作者: jefflin555 (196白白)   2018-02-27 22:01:00
王道银行表示:
作者: ljjsay (Don't waste time)   2018-02-27 23:16:00
来互相伤害啊!!
作者: chiouyr (屁屁)   2018-02-27 23:50:00
记得只要不是存插入卡片的帐号一天限额就是3万元...存入插入的卡片帐户一天也只能20万(中信和台新是这样)
作者: Debian (Debian)   2018-02-28 02:22:00
台新用台新ATM存入自己帐户似乎无限制?订正:自己帐户/该卡帐户
作者: yzfr6 (扮关二哥!)   2018-02-28 11:31:00
要来督导囉~~
作者: aaatt2 (花花)   2018-02-28 17:51:00
跨行存款存入该卡片限额现在改成发卡行设定,不是ATM端

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